Липовые справки о доходах

Passat-Club > Специальные форумы > Беседка болталка > Нужен совет юристов или тех , кто в курсе (справка по форме банка)

Просмотр полной версии : Нужен совет юристов или тех , кто в курсе (справка по форме банка)

Добрый день всем.
Такой вопрос: Сотрудник моей фирмы, думает взять ипотеку и хочет от меня получить справку по форме банка! Честно, я ещё е подключал к этому вопросу своего юриста ( он пока в отпуске) вот по этому решил у вас спросить.
Какая на меня ляжет ответственность, если я выдам сотруднику такую справку?
Понимаю, что справка по форме банка — это мягко говоря ЛИПА и реальный доход сотрудника гораздо меньше, если сотрудник вдруг просрочит оплату по кредиту или ещё, что с ним вдруг случится, то я должен буду за него нести ответственность перед банком ?

Фокусница

24.01.2011, 16:05

Какая на меня ляжет ответственность, если я выдам сотруднику такую справку?
Понимаю, что справка по форме банка — это мягко говоря ЛИПА и реальный доход сотрудника гораздо меньше, если сотрудник вдруг просрочит оплату по кредиту или ещё, что с ним вдруг случится, то я должен буду за него нести ответственность перед банком ?

Не все банки принимают подобные справки, большинство ориентируются только на 2НДФЛ, но есть те, кто рассматривает справку в свободной форме, понимая, что многие получают зп "в конверте". Справка от работодателя в свободной форме носит информативный характер, главное, чтобы Банк был уверен в платежеспособности своего клиента. Ну а в случае, если клиент перестанет платить и пр., то Банк никаких претензий финансового характера предъявлять работодателю не имеет права, за исключением случаев, если работодатель выступает поручителем заемщика.

Подпись моя, как раз простая ! (((

Что справка в по форме банка, что 2НДФЛ — всё-равно печать и подпись руководителя.
Ответственность за кредит организация не несёт. Но несёт ответственность за все выходящие документы.
По сумме в этой справке будет звонок из банка(по указанному в справке телефону) для сверки написанных в ней сведений.

А вообще странный банк — справка это пережиток до кризисных времён. Сейчас вроде все хотят только 2НДФЛ

Фокусница

24.01.2011, 16:33

По сумме в этой справке будет звонок из банка(по указанному в справке телефону) для сверки написанных в ней сведений.
И важно, чтобы на звонок обязательно ответили и подтвердили все, что в справке написано, если сведения будут отличаться, Банк запросто может отказать в выдаче кредита.

А вообще странный банк — справка это пережиток до кризисных времён. Сейчас вроде все хотят только 2НДФЛ
Вот уж наоборот, раньше практически ни один банк подобные справки не принимал, а на данный момент крупнейшие банки это практикуют.

Вот и у меня мысли насчет это не хорошие !
Дернул всё же своего юриста и он сказал, что если вдруг будут проверки (из банка ) то справку по форме банка, могут признать фальшивкой и это может повлечь для меня последствия ! Дача ложной информации — мошенничество !!
так, что в эту историю, я совсем втягиваться не хочу ))))

Фокусница

24.01.2011, 16:36

а как докажут что это фальшивка? И кто подтвердит, что вы действительно своему работнику такую сумму не выплачиваете ежемесячно в конвертике? (в качестве премии например). Вы думаете банк будет связываться с этим и привлекать в эту историю какую нибудь инспекцию по труду..

24.01.2011, 16:49

а как докажут что это фальшивка? И кто подтвердит, что вы действительно своему работнику такую сумму не выплачиваете ежемесячно в конвертике? (в качестве премии например). Вы думаете банк будет связываться с этим и привлекать в эту историю какую нибудь инспекцию по труду..

ну rvr если хотят справку
значит хотят видеть только белый доход, а что в конвертике их мало волнует

Фокусница

24.01.2011, 16:56

ну rvr если хотят справку
значит хотят видеть только белый доход, а что в конвертике их мало волнует

Так если белый хотят увидеть — 2ндфл просят, а тут по форме банка.

Справку 2ндфл, я ему подпишу без проблем. Но справку по форме банка, я точно ему подписывать не буду )))

Цитата с форума :

Возможно возникновение обратной ситуации, когда заемщик не в состоянии рассчитаться с банком. К этому времени заемщик может уже сменить нескольких работодателей. Тем не менее формально лицом, содействовавшим заемщику в получении банковского кредита, остается тот работодатель, который выдал справку о зарплате. Если справка содержала заведомо ложные данные, выдача банком кредита оказывается формально обусловлена неправомерными действиями «нарисовавшего» справку работодателя.
Соответственно было бы логично рассматривать этого работодателя в качестве лица, обязанного нести субсидиарную ответственность за возврат кредита. Поскольку действия работодателя повлекли некие негативные гражданско-правовые последствия для банка, таковые действия не должны оставаться без последствий для самого работодателя. Однако мер гражданско-правового характера здесь более чем достаточно: работодатель в подобной ситуации должен рассматриваться в качестве поручителя за возврат кредита.
После того как с работодателей, неосмотрительно выдающих справки с ложными сведениями, банки начнут взыскивать долги заемщиков, проблема недостоверных справок перестанет быть актуальной: количество справок сократится в разы — без какого-либо включения рассматриваемого деяния в УК РФ. Но даже если законодатель сочтет нужным ввести уголовное наказание, диспозиция нормы должна быть безусловно четкой, чтобы исключить возможность неоднозначного толкования.
Сейчас ситуация крайне непонятная. При всей сомнительности выводов, сделанных Судебной коллегией ВС РФ, на текущий момент это подход, изложенный Верховным Судом страны. И до тех пор, пока (если) более высокие судебные инстанции не сочтут нужным сформулировать иную точку зрения, работодателям от включения в справки о зарплате недостоверных сведений лучше воздержаться…

24.01.2011, 18:20

Добрый день всем.
Такой вопрос: Сотрудник моей фирмы, думает взять ипотеку и хочет от меня получить справку по форме банка! Честно, я ещё е подключал к этому вопросу своего юриста ( он пока в отпуске) вот по этому решил у вас спросить.
Какая на меня ляжет ответственность, если я выдам сотруднику такую справку?
Понимаю, что справка по форме банка — это мягко говоря ЛИПА и реальный доход сотрудника гораздо меньше, если сотрудник вдруг просрочит оплату по кредиту или ещё, что с ним вдруг случится, то я должен буду за него нести ответственность перед банком ?

Пусть сотрудник идет в любую контору, которая делает печать, делает там себе печать и сам подписывает. При любой проверке вся ответственность ляжет на него, т.к. подделка документов. Я бы подписывать такие документы не стал.

Цитата с форума :

В этой цитате просто мнение (читай свое личное видение) какого то юриста на очевидную проблематику последстивий выдачи заемщику левых справок. Вот и все. Ничего общего с ГК РФ и его правоприменением нет. И никакой субсидиарной (с юридического на нормальный язык — дополнительной) отвественности тоже нет. Выдача займов и кредитов регулируется соотвествующими законами и гаражданским кодексом, в которых про левые справки работодателей ничего не сказано. Негативные последствия для банка влекут недобросовестные заемщики, а не их работодатели и основанием для выдачи кредита является не левая справка, а соотвествующий кредитный договор или договор займа и т.д. Если банки хотят знать доход своего клиента, то пускай направляют запросы в соответсвующие фонды (пенсионный, в налоговую и т.д.). Вывод: левая справка работодтеля не несет абсолютно никаких гаржданско-правовых и материальных последствий для самого работодателя. Но…
Если заемщик или кто он там, не сможет выплачивать банку, то банк, при определенных обстоятельствах, просто пишет заявлению в милицю, например, что заемщик и подписант левой справки сговорились, указали не соотвествующие действительности сведения,что бы получить заем или кредит. И тогда придется хлопать глазами перед сотрудниками милиции и говорить, что я тут не причем, т.к. помочь хотел, если з/п в этой справке не совпадает с реальной з/п сотрудника-заемщика. Вывод: нех подписывать всякие дурацкие левые справки ибо потом себе же гемор, случись чё.

Все гораздо проще!
Если вы платите все в белую то пускай берет 2 НДФЛ и не жужжит! Справка по форме банка это проверка между белой и черной зп заемщика (как известно у нас эти два вида могут различаться в разы)! Насчет привлечения вас как работодателя к ответственности за данную справку просто смешно. Банк сам взвешивает свои риски исходя из плановой доходности из той или иной операции! Единственный негатив может быть если у вас сотрудник по 2 НДФЛ получает 1000р а по справке 100 000 (и банк сольет данные в ИМНС -что крайне редко и может быть только при накрытии банка УБЭПом и прочими структурами с выемкой всех документов)! Если нет расхождений в 2 НДФЛ и реальным заработком нарисуете на 10-15 000 больше и пускай идет с миром (Но это уже зависит от вас как от руководителя и насколько ценный кадр).
Думаете в банке дураки работают и верят всем справкам по форме банка? 🙂
Простой тест если человек получает офиц 50 000 а по справке 200 000 р возникают следуюшие вопросы
1) Должен иметь счета на которых хранит (разницу и эти доки потом попросят)
2) Если имеет счета то почему оплачивает допустим 20 процентов первоначального а не 30
3) Есть ли авто
4) Если заемщик не имеет счетов с накоплениями и прочее при такой справке — значит он или пистит или тратит слишком много и ипотека ему противопоказанна 🙂

Я дико извиняюсь, что вас всех ввел в заблуждение.
Я в первом посте написал не верную информация (извините) просто был на нервах.
Сотрудник он же Коммерческий директор и учредитель! Но ипотеку хочет брать, как физ.лицо.
Я просто, как человек и как его руководитель не хочу вообще вникать в его кредитные истории и ипотеку !!! Я ему подпишу просто справку 2НДФЛ по которой у него доход 20т руб ))) Всякие справки по форме банка, я точно подписывать не буду ))))))))
Своих забот, полон рот.

Т.е. он фактически хозяин. Неплохо устроился. Управляет своим бизнесом и при этом сам ничего не подписывает, ответственности не несет.)))

Хорош учредитель с зп 20 000 🙂 И ипотеку ему конечно с радостью дадут по такой справке 🙂 Надо выходить из сумрака 🙂

Ну а что, з/п 20000, дивиденты 500000. А дальше либо обнал либо заплати налоги и спи спокойно. Поэтому з/п только 20000. ))) Но все равно хитрюжка!)))

Ну а что, з/п 20000, дивиденты 500000. А дальше либо обнал либо заплати налоги и спи спокойно. Поэтому з/п только 20000. ))) Но все равно хитрюжка!)))

А форма 2 НДФЛ покажет годовой доход оклад+бонусы. Вряд ли банк пойдет на ипотеку при ежемесячной зарплате 20 рублей, поскольку меньше 40 тыс в месяц в Мазгве я не видел платежей. Потребуются дополнительные гарантии залог или поручительство. Да есче аванс предложат поднять до 50 ти проц)))

Фокусница

25.01.2011, 10:17

Вряд ли банк пойдет на ипотеку при ежемесячной зарплате 20 рублей, поскольку меньше 40 тыс в месяц в Мазгве я не видел платежей.

Если лет на 25, то ежемес. платеж может быть от 20 до 30 т.р. И потом, заемщик покупает на деньги банка недвижимость, и в случае, если денежки не платятся — банк просто забирает себе объект недвижимости и выставляет его на продажу:)

Если лет на 25, то ежемес. платеж может быть от 20 до 30 т.р. И потом, заемщик покупает на деньги банка недвижимость, и в случае, если денежки не платятся — банк просто забирает себе объект недвижимости и выставляет его на продажу:)

Квартира в залоге у банка, 25 лет по 20 тыр. интересно люди не переоценивают свои силы?))))))))

Фокусница

25.01.2011, 11:21

Квартира в залоге у банка, 25 лет по 20 тыр. интересно люди не переоценивают свои силы?))))))))

но тут смотря какой первоначальный взнос, и, как правило, со второго года возможно погасить досрочно, не хочешь 20 лет платить — откладывай на досрочное погашение..
а в первый год выплачиваются как раз только проценты..
А у людей выбор невелик, если негде украсть, а жить где то хочется — ипотека рулит, переплата 20% от суммы кредита + ежегодная страховка квартиры, жизни, и куча разовых платежей.

25.01.2011, 11:26

А у людей выбор невелик, если негде украсть, а жить где то хочется — ипотека рулит, переплата 20% от суммы кредита + ежегодная страховка квартиры, жизни, и куча разовых платежей.

Угу, не велик. Не жить в Москве например. 20 лет так мучаться, ради убогой хатки в панельном доме в 15 минутах от метро транспортом, рядом с промзоной … (типичный вариант…). Волшебная у нас страна конечно 🙁

Фокусница

25.01.2011, 11:33

Волшебная у нас страна конечно 🙁

в каждой теме приходим к этому выводу(

Угу, не велик. Не жить в Москве например.

вот вот, всерьез рассматриваю вопрос свалить отсюда.

вот вот, всерьез рассматриваю вопрос свалить отсюда.

Вазьми МЕНЯ!)))

И меня !!! )))

Фокусница

25.01.2011, 12:36

нее, я так сразу не могу, мне нужно посоветоваться с мужем 🙂

нее, я так сразу не могу, мне нужно посоветоваться с мужем 🙂

Если ты не скажешь мужу, а я жене то за границей нас не найдут!

Риски при оформлении работнику справки по форме 2-НДФЛ для получения кредита с завышенной зарплатой

))))) Коней пристрелим?)))

25.01.2011, 16:28

20 лет так мучаться, ради убогой хатки в панельном доме в 15 минутах от метро транспортом, рядом с промзоной … (типичный вариант…). Волшебная у нас страна конечно 🙁

Zoi4: в нашем дворе наконец-то достроили домик по программе доступное жилье
Zoi4: туда уже начали селиться первые малоимущие
Zoi4: из-за их лексусов и инфинити теперь вечером хрен припаркуешься…

)))

25.01.2011, 16:50

)))

Жека привет :))
Ну так, просто у них по справке 2-НДФЛ дохох совсем маленький! Они еще и субсидию на ЖКХ оформят! А лексус покататься дали друзья 😆

Фокусница

25.01.2011, 16:51

)))

есть такая категория людей, с голой жопой, зато на инфинити\лехусе\порше…

25.01.2011, 19:12

Жека привет :))
Ну так, просто у них по справке 2-НДФЛ дохох совсем маленький! Они еще и субсидию на ЖКХ оформят! А лексус покататься дали друзья 😆

Привет Вить! :))

А у кого у нас нормальные доходы по 2-ндфл?

Аудиторы, банковская сфера, страховые компании, нефть, телекомуникации, какой сектор сюда еще можно добавить?

Я себе тут до НГ делал карту, тоже все по форме банка)
Причем девочка, выдающая мне бумажку с той самой формой банка, очень нетактично поинтересовалась: "А у вас что, черная сильно от белой отличается?")) был в акуе, какое ее вообще дело что у меня и как, собственно подобным образом с ней и разошелся, забрав бумагу.

…. а про людей с голой жопой и на крутых тачках давно известно, таков наш менталитет, с мишурой, но на голой елке, как грицо))

вообще голубая мечта жить где-нить на берегу моря (желательно в хорошем домике, конечно) и ездить на каком-нить дешманском дизельном ситроене на ручке))

Короче после сегодняшнего разговора со своим (сотрудником — коммерческим директором + учредителем) Выяснил, что :
1) Он пытается получить ипотеку в банке Зенит, получает он, как частное лицо но, как соучредитель бизнеса.
2) Поручителя у него нет, а будет жена в роли со-заёмщика ( жена работает операционисткой в каком то мало известном банке) и ЗП у неё 25т !!!!!! )))))
3) С его слов справку по форме банка заполнять и подписывать не нужно, только 2 НДФЛ.
Для банка нудно копии учредительных документов+ выписки из банка за последние 6 месяцев, что показать обороты за период.
Так же он сказал, что все документы он будет подписывать сам, как частное лицо.
Короче, я думаю, что на 99% его банк пошлёт куда подальше!!!! Из опыта моего знакомого, который сам Ген.дир. он замучился получать авто кредит, как руководитель фирмы и в итоге получил, как менеджер по продажам !

и чтоб всегда лето… 🙂

26.01.2011, 01:25

выписки из банка за последние 6 месяцев, что показать обороты за период

Гы. А обороты за период о чем-то говорят? 😆

Короче, я думаю, что на 99% его банк пошлёт куда подальше!!

:nod:

Гы. А обороты за период о чем-то говорят? 😆

:nod:

Как обычно отрицательный баланс!))))) Если тот банк согласиться с ипотекой и возьмет меня на работу тыщ за 150 в месяц с удовольствием помогу решить вопрос в случае неплатежей !)))

26.01.2011, 08:03

20+25 тыщ жены, 45… да даже исходя из этих цифр ипотеки ему не ждать.

это как есть сценка камеди-клаб, молодежный кредит

http://vkontakte.ru/video-21263088_157908960?noiphone

или тут http://rutube.ru/tracks/823562.html?v=fe31e9f7f08f1d98c83afc342f3e3d40

не шарю как видео вставлять))

то я должен буду за него нести ответственность перед банком ?

Поюзай тут http://www.ahml.ru/ru/borrower/hipoteca_all/what/ все есть

Powered by vBulletin™ Version 4.0.3 Copyright © 2018 vBulletin Solutions, Inc. All rights reserved. Перевод: zCarot

Какая существует уголовная ответственность за подделку документов при получении кредита?

В банке физическим лицо, без залога и поручителя, взят кредит по поддельной справке о доходах в несуществующей фирме. Кредит не платится. Есть ли уголовная ответственность за поддельную справку для физического лица? Ответ:Здравствуйте. А как Вы думаете, есть уголовная ответственность за подделку документов?

Так вот, чтобы Вы знали, если Вы считаете, что служащий банка, который предоставил Вам медвежью услугу в получении кредита по им же подготовленной поддельной справке, помог Вам и кредит платить не надо — Вы глубоко ошибаетесь. Это ловушка, одно время широко использовалась банковскими служащими, которму ВЫ, кстати, наверняка отдали часть кредита, с молчаливого разрешения руководства банка. В отношении лица, предоставившего поддельные документы, в органы милиции предавались документы для возбуждения уголовного дела не только по факту подделки документа, но и незаконного завладения денежными средствами.

ВЫ будете поставлены в такие условия, что по приговору суда получите наказание, а платить ущерб, который Вы причинили банку будете до конца жизни. Вот такая интересная ситуация была с раздачей кредитов в Украине в недалёком прошлом. Будут затруднения — незамедлительно идите к адвокату. Ответил: Сергей Холодов

Мошенничество с финансовыми ресурсами

Если для получения кредита заемщик предоставляет в банк недостоверную информацию, действия заемщика можно расценивать как мошенничество с финансовыми ресурсами. К примеру, в справке о доходах был завышен размер заработной платы, в балансе предприятия были искажены финансовые показатели.

При этом для квалификации действий как мошенничества с финансовыми ресурсами, необходимо, чтобы недостоверная информация предоставлялась в банк исключительно с целью облегчения получения кредита. Если же недостоверная информация предоставляется с целью получения и дальнейшего невозврата кредита, существуют основания для применения более тяжкой ст. 190 УК, предусматривающей ответственность за «обычное» мошенничество (об этом – ниже).

Недостоверность документов может быть установлена разными способами: в результате работы службы внутренней безопасности банка, запроса банка к работодателю заемщика, в процессе гражданского либо хозяйственного разбирательства или в процессе обращения взыскания на залоговое имущество. В таких случаях инициировать возбуждение уголовного дела в отношении заемщика (или должностных лиц компании) может, как сам банк, так и правоохранительные органы по собственной инициативе.

Случаи привлечения к уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами нередки. Типичный пример из практики: по ст. 222 УК был осужден генеральный директор предприятия, завысившего данные о количестве товаров в обороте для получения кредита. Недостоверность документов, предоставленных заемщиком банку, была установлена уже на стадии взыскания с должника, и послужила основанием для возбуждения уголовного дела. Ст. 222 УК предусматривает штраф до 10 000 необлагаемых минимумов доходов граждан с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Мошенничество

Если заемщик предоставил в банк недостоверную информацию и изначально не имел намерения возвращать кредит, действия заемщика могут квалифицироваться как мошенничество. Типичный пример мошенничества: работник банка в сговоре с другими лицами, которые не являются сотрудниками банка, выдает кредит на подставное лицо. Ст. 190 УК предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до 12 лет с конфискацией имущества

Подделка документов

Подделка любого документа, который предоставляется в банк при получении кредита (коммерческие договора, документы, подтверждающие право собственности на имущество, разного рода накладные, квитанции и другие первичные документы, справки о доходах и т. д.), может повлечь ответственность по ст. 358 УК (подделка документов). Максимальное наказание по этой статье – лишение свободы на срок до двух лет.

Учитывая, что мошенничество с финансовыми ресурсами (ст. 222 УК) как и «обычное» мошенничество (ст. 190 УК) предусматривает предоставление в банк недостоверной информации, во многих случаях привлечение к уголовной ответственности по ст. 358 УК (подделка документов) происходит в совокупности с одной из указанных выше статей.

В том случае, если подделка документов совершается должностным лицом предприятия вместо ст. 385 УК (подделка документов) применяется ст. 366 УК (служебный подлог).

Невыполнение судебного решения

Если процедура взыскания с должника была банком полностью пройдена, а должник средства не вернул, физические лица и должностные лица предприятий могут быть привлечены к уголовной ответственности за невыполнение решения суда. Таких случаев сравнительно немного.

Главным аргументом обвинения в таких делах является тот факт, что у должника была реальная возможность исполнить судебное решение – он имел имущество за границей, достаточный ежемесячный доход и т. д. но ничего не сделал для того, чтобы начать выполнение своих обязательств. Единственным способом защиты должника в таких случаях может быть доказательство того, что у него действительно нет реальной возможности погасить обязательства в данный момент. Осужденного по ст. 382 могут посадить на срок до 8 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Как защититься

Заемщикам необходимо крайне внимательно относиться к документам, которые они предоставляют в кредитные учреждения, и к содержанию кредитных договоров, которые они подписывают. Поскольку процесс выдачи кредита подробно документируется, любая неточность, оплошность, завышение финансовых показателей заемщика может стать причиной серьезных неприятностей.

Если выплата по кредиту будет осуществляться исправно – вероятность того, что банк заметит подлог, довольно мала. Однако даже в случае абсолютно исправной оплаты по кредиту, заемщик, предоставивший недостоверные данные банку, не застрахован от привлечения к уголовной ответственности.

Чем грозит подделка справки 2-НДФЛ (последствия)

Если доход не официальный, справку 2-НДФЛ работник получить вообще не может.

Либо данные в ней не соответствуют его фактическому доходу – в этом случае многие пытаются подделать данный документ.

Что нужно знать? ↑

Справки по форме 2-НДФЛ отображают всю информацию о доходе физического лица, с которого удерживается подоходный налог. Но отображается в ней только доход официальный.

А так как чаще всего данная справка требуется для получения кредита по договору. то чем меньше суммы, обозначенные в ней, тем меньше шанс одобрения заявки .

Особенно это важно для ипотечного займа по договору ипотеки – сумма по кредиту подобного рода обычно довольно велика.

Именно поэтому многие работники, чья заработная плата не является официальной, пытаются каким-либо путем обмануть банк или иную организацию, куда требуется предоставить данный документ.

Но следует помнить о том, что данное деяние является наказуемым. И предусматривает уголовную ответственность согласно действующему на территории РФ законодательству.

Что именно считается подделкой

Подделкой считается фальсификация указываемых в документе данных.

Чем аукнется завышение зарплаты работника в справке с места работы

Она может быть:

При осуществлении полной фальсификации документ целиком представляет собой набор ложной информации.

Справки такого рода обычно требуются тем, кто официально не трудоустроен, и соответственно, налогов со своего дохода не платит.

При осуществлении полной фальсификации воспроизводится следующее:

  • бланк
  • печати и всевозможные оттиски
  • подпись руководителя или бухгалтера.
  • Справка считается подделкой независимо от способа её изготовления, если в ней преднамеренно указана неверная информация касательно дохода физического лица, либо иная.

    Частичной проделкой является справка 2-НДФЛ, на которой указаны неверно только какие-либо отдельные реквизиты или несколько реквизитов.

    Чаще всего подделываются или преднамеренно указываются неверно следующие пункты документа:

    1. Статус налогоплательщика.
    2. Общая сумма дохода.
    3. Подпись главного бухгалтера.
    4. Печать в нижнем левом углу.

    Существует отдельная категория поддельных справок 2-НДФЛ. Они называются фиктивными.

    Их главная особенность заключается в том, что оформляются они от имени тех компаний и организаций, которые уже давно не существуют или же вовсе вымышлены.

    Также фиктивные справки могут оформляться от имени существующего предприятия, но не имеющего права на выдачу таких документов.

    Единственным отличием данного документа от подлинного является целиком и полностью ложное содержимое.

    Причем чаще всего с формальной стороны справки 2-НДФЛ такого рода могут быть оформлены полностью правильно.

    Нормативное регулирование

    Подделка такого документа, как справка по форме 2-НДФЛ, подпадает под действие сразу двух статей Уголовного кодекса РФ:

  • ст. №292 (служебный подлог)
  • ст. №327 (подделка бланков и печатей).
  • Под действие статьи №292 УК РФ подпадают различного рода бухгалтера, директора и работники отдела кадров, преднамеренно вносящие в справку 2-НДФЛ различного рода недостоверные данные.

    Также под действие этой статьи попадает искажение содержимого документа подобного рода. Какие-либо лица или же различного рода организации, занимающиеся подделкой справки 2-НДФЛ, подпадают под действие ст. №327 УК РФ.

    Она регламентирует наказание за изготовление и последующий сбыт различного рода документов, в том числе и справки по форме 2-НДФЛ.

    Также за мошенничество с рассматриваемой справкой могут привлечь к уголовной ответственности согласно Федеральному закону №162-Ф3 (от 08.12.2003 г). если фальсифицирование было осуществлено с целью скрыть преступление, либо смягчить какие-либо его последствия.

    Действие закона распространяется на непосредственных изготовителей данных документов.

    На заказчиков и тех, кто использовал сфальсифицированную справку, также распространяется действие данного Федерального закона (использование заведомо ложного документа).

    Какие последствия подделки справки 2-НДФЛ? ↑

    Если подделка справки по форме 2-НДФЛ будет обнаружена, то согласно действующему законодательству занимающиеся фальсификацией данных документов и их предоставлением будут нести ответственность согласно действующему законодательству.

    Согласно п. 1 ст. №327 УК РФ за подделку документа данного типа может грозить:

    , ,

    Следующие в разделе:

    03 октября 2018 года

    Другие статьи: