Платежное поручение вид платежа

Содержание

Боровская М.А., Налесная Я.А.
БАНКОВСКИЕ УСЛУГИ ПРЕДПРИЯТИЯМ
Учебно-методическое пособие. Таганрог: ТРТУ, 2006

ТЕМА 10. ДЕЙСТВУЮЩИЕ ФОРМЫ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ

10.1. Расчеты платежными поручениями

Платежное поручение представляет собой письменное распоряжение владельца счета банку о перечислении определенной денежной суммы его счета (расчетного, текущего, бюджетного, ссудного) на счет другого предприятия-получателя средств в том же или другом одногородном или иногородном учреждении банка.

Возможности применения в расчетах платежных поручений многообразны. С их помощью осуществляются расчеты в хозяйстве как по товарным, так и по нетоварным операциям. При этом все нетоварные платежи совершаются исключительно платежными поручениями.

В расчетах за товары и услуги платежные поручения используются в следующих случаях:

— за полученные товары и оказанные услуги (т. е. путем прямого акцепта товара) при условии ссылки в поручении на номер и дату товарно-транспортного документа, подтверждающего получение товаров или услуг плательщиком;

— для платежей в порядке предварительной оплаты и услуг (при условии ссылки в поручении на номер договора, соглашения, контракта, в которых предусмотрена предварительная оплата);

— для погашения кредиторской задолженности по товарным операциям;

— при расчетах за товары и услуги по решениям суда и арбитража;

— при арендной плате за помещения;

— платежи транспортным, коммунальным, бытовым предприятиям за эксплуатационное обслуживание и др.

В расчетах по нетоварным операциям платежные поручения используются:

для платежей в бюджет;

— погашения банковских ссуд и процентов по ссудам;

— перечисления средств органам государственного и социального страхования;

— взносов средств в уставные фонды при учреждении АО, товариществ и т.п.;

— приобретения акций, облигаций, депозитных сертификатов, банковских векселей;

— уплаты пени, штрафов, неустоек и т.

§ 2. Виды платежных поручений

д.

Платежное поручение выписывается плательщиком на бланке установленной формы, содержащем все необходимые реквизиты для совершения платежа и представления в банк, как правило, в 4-х экземплярах, каждый из которых имеет свое определенное назначение:

1-й экземпляр используется в банке плательщика для списания средств со счета плательщика и остается в документах для банка;

4-й экземпляр возвращается плательщику со штампом банка в качестве расписки о приеме платежного поручения к исполнению;

2-й и 3-й экземпляры платежного поручения отсылаются в банк получателя платежа; при этом 2-й экземпляр служит основанием для зачисления средств на счет получателя и остается в документах для этого банка, а 3-й экземпляр прилагается к выписке со счета получателя как основание для подтверждения банковской проводки.

Платежное поручение принимается банком к исполнению только при наличии достаточных средств на счете плательщика. Для совершения платежа может использоваться также ссуда банка при наличии у хозоргана права на ее получение.

Поручение действительно в течение 10 дней со дня его выписки (день выписки в расчет не принимается). Схема документооборота при расчетах платежными поручениями за фактически полученный товар, оказанные услуги, выполненные работы выглядит следующим образом.

При постоянных и равномерных поставках товаров и оказании услуг покупатели могут рассчитываться с поставщиками платежными поручениями в порядке плановых платежей. В этом случае расчеты осуществляются не по каждой отдельной отгрузке или услуге, а путем периодического перечисления средств со счета покупателя на счет поставщика в конкретные сроки и в определенной сумме на основе плана отпусков товаров и услуг на предстоящий месяц, квартал. Таким путем могут производиться расчеты между торговыми организациями и их поставщиками, между торфопредприятиями и электростанциями, производственными предприятиями за уголь, газ, электроэнергию, металл и т. д.

Схема документооборота при расчетах платежными поручениями

1 – отгрузка продукции, оказание услуг с передачей счетов-фактур;

2 – представление в банк платежного поручения на перечисление средств поставщику;

3 – передача документов на ВЦ для отражения операций по счетам;

4 – оформление документов, прошедших через ВЦ, и сдача их в РКЦ;

5 – списание средств с корреспондентского счета банка плательщика и отсылка кредитового авизо по МФО в РКЦ (филиал Б);

6 – зачисление средств на корреспондентский счет банка поставщика;   

7 – списание средств с корреспондентского счета банка поставщика и зачисление их на расчетный счет поставщика;

8 – выписка с расчетного счета поставщика о зачислении средств по платежному требованию.

Расчеты плановыми платежами — прогрессивная форма перечисления платежей, так как в своей основе имеет встречное движение денег и товаров. Это ведет к ускорению расчетов, снижению взаимной дебиторско-кредиторской задолженности, упрощает технику расчетов, дает возможность предприятиям и организациям заранее планировать свой платежный оборот.

В этой связи в целях нормализации финансового состояния сельскохозяйственных товаропроизводителей, предприятий и организаций пищевой и перерабатывающей промышленности и создания условий для поддержания развития отраслей производства Указом Президента РФ от 22.09.93 г. № 1401 “Об упорядочении расчетов за сельскохозяйственную продукцию и продовольственные товары” расширена практика использования расчетов плановыми платежами. Исходя из данного Указа ЦБР установил, что при постоянных хозяйственных связях расчеты покупателей с сельскохозяйственными товаропроизводителями, предприятиями пищевой и перерабатывающей промышленности независимо от форм собственности за поставленную продукцию производятся плановыми платежами. При этом перечисление средств осуществляется в сроки и в размерах, согласованных в договорах сторон, но не реже трех раз в месяц.

Указанные плановые платежи применяются как по одногородним, так и по иногородним расчетам. Сумма каждого планового платежа устанавливается сторонами на предстоящий месяц (квартал) исходя из согласованной периодичности платежей и объема поставок по договору либо фактической поставки за предыдущий период.

На каждый плановый платеж банку предоставляется отдельное платежное поручение, в котором в графе “Вид платежа” покупатель указывает плановый платеж по сроку (число, месяц) в соответствии с вышеназванным Указом.

После проверки банком правильности оформления поручения производится списание средств со счета плательщика. При отсутствии средств на счете покупателя в день наступления срока планового платежа платежное поручение принимается банком в картотеку неоплаченных расчетных документов с оприходованием по внебалансовому счету “Расчетные документы, не оплаченные в срок”. Оплата его производится по мере поступления средств на счет плательщика после первоочередных платежей в бюджет, Пенсионный фонд, Фонд занятости населения и Фонд обязательного медицинского страхования.

Действующее Положение «О безналичных расчетах» предусматривает особый порядок расчетов платежными поручениями при оплате денежных переводов через предприятия связи.

Предприятиям и организациям предоставлено право без ограничения суммы осуществлять денежные переводы через предприятия связи на следующие цели:

— на имя отдельных граждан причитающихся им лично средств (пенсии, алименты, заработная плата, командировочные расходы, авторский гонорар);

— предприятиям в местах, где нет учреждения банка, на расходы для выплаты заработной платы, по организованному набору рабочих, по заготовке сельскохозяйственной продукции.

В этих случаях предприятие-плательщик выписывает на ближайшее почтовое отделение платежное поручение, где указывает назначение перечисляемой суммы и сдает его в свое учреждение банка. К поручению плательщик должен приложить бланки заполненных денежных переводов на конкретных получателей, а также общий список всех переводополучателей (в 2-х экземплярах) с указанием того, кто получает деньги, на какие цели, в какой город или населенный пункт направляется этот перевод.

В свою очередь предприятие связи, переводящее средства, выписывает через свое учреждение банка платежное поручение на имя того почтового отделения, которое будет оплачивать эти переводы. К данному поручению прикладываются заполненные бланки денежных переводов перевододателей и экземпляр полного списка переводополучателей.

При этом движение денежных средств между банками осуществляется через корреспондентские счета в РКЦ. Предприятия связи оплачивают поступившие переводы наличными либо зачислением средств на счета переводополучателей. При этом переводы, адресованные юридическим лицам, оплачиваются только безналичным путем также поручениями, составляемыми в 4-х экземплярах, на общую сумму всех переводов по каждому получателю.

Через предприятия связи хозяйствующие субъекты могут также переводить на свои счета, открытые в банках, наличные суммы торговой выручки. В бланкепочтового перевода перевододатель должен указать:

— свое полное наименование;

— номер банковского счета, на который подлежит зачислению эта выручка;

— наименование и номер банка, в котором открыт этот счет.

Предприятие связи по всем денежным переводам, связанным с переводом торговой выручки, должно составить платежное поручение в адрес переводополучателя на общую сумму и сдать это поручение в банк, обслуживающий данное предприятие связи. На обратной стороне всех экземпляров поручений, относящихся к перечислению торговой выручки, предприятие связи обязано указать наименование конкретных перевододателей торговой выручки.

Расчеты платежными поручениями имеют ряд достоинств по сравнению с другими формами расчетов: относительно простой и быстрый документооборот, ускорение движения денежных средств, возможность плательщика предварительной проверки качества оплачиваемых товаров или услуг, возможность использовать данную форму расчетов при нетоварных платежах, что делает расчеты платежными поручениями наиболее перспективной формой расчетов.

 

Дополнительный взнос в сбербанке что это

Дополнительный взнос вид операции 2 в Сбербанке что это

Сбербанк является лидером среди банковских учреждений по всей РФ. Люди доверяют государственному банку и открывают накопительные депозитные счета. Одним из наиболее популярных продуктов является пополняемый вклад в Сбербанке. Клиенты, благодаря возможности вносить дополнительные взносы на депозитный счет, увеличивают сумму вклада. Капитализация процентов производится уже с учетом внесенных средств.

Что такое дополнительный взнос – понятие

Дополнительный взнос вид операций 2 в Сбербанке – что это такое? Под этим видом операций подразумевают внесение денежных средств по имеющемуся вкладу (депозиту). При этом продукт может быть только пополняемым, этот пункт оговаривается условиями договора. В договоре по пополняемому депозиту указываются следующие моменты:

  • минимально и максимально допустимая сумма дополнительного взноса;
  • сроки внесения средств;
  • предусмотрена ли капитализация процентов;
  • возможность снятия средств со счета и минимальный размер остатка;
  • сроки выплат и пересчет процентов по вкладу с учетом внесенных средств.

Для каждого банковского депозита предусмотрены отдельные условия. Дополнительный взнос в Сбербанке (что это, мы уже обсудили) применим к депозитным и сберегательным счетам. Денежные средства вносятся исключительно через отделение банка, факт платежной операции отражается в квитанции. По желанию, клиент может запросить выписку по своему счету, где будут отражены все операции, включая начисление процента.

Для каких продуктов предусмотрен дополнительный взнос

Каждое депозитное предложение Сбербанка разработано для отдельной категории населения. У пользователей есть возможность оформить вклад и пополнять его в онлайн-режиме. На данный момент банк предлагает всего пять видов накопительных вкладов. При этом существуют спецпредложения для зарплатных клиентов и пенсионеров. Рассмотрим несколько видов пополняемых депозитных счетов Сбербанка:

  1. «Пополняй онл@йн» — сумма от 1000 рублей, счет, пополняемый без возможности снятия, ставка от 5,25 до 6,6%.
  2. «Управляй» — от 1000 рублей, пополняемые с возможностью снятия, ставка от 5% до 6,15%.
  3. Сберегательный счет — также относят к видам срочных вкладов.

    Продукт подразумевает наиболее простые условия. Ставка от 1,5 до 2,30%, нет минимально и максимально допустимой суммы для вложения средств, счет бессрочный, который можно пополнять любыми суммами. Средства также можно снимать в любое удобное время.

Что такое дополнительный взнос в выписке из Сбербанка? С этим термином знакомы клиенты, имеющие открытый вклад с возможностью пополнения. Внесение средств отражается в выписке, которую можно распечатать как в отделении Сбербанка, так и в личном кабинете клиента при помощи интернет-банкинга.

Что такое дополнительный взнос и какие возможности он дает владельцам счетов в Сбербанке

Главная › Вклады › Счета с дополнительным взносом в Сбербанке: что это такое и как оно поможет вкладчику

  • 1 Понятие дополнительного взноса
  • 2 Пополняемые вклады в Сбербанке

Россияне привыкли доверять Сбербанку свои сбережения. Сберкнижки уходят в прошлое, их заменяют более привычные депозиты и онлайн-вклады. Условия разные, и не всегда клиенты могут разобраться какой счет открыть, чтобы получать максимальный доход? В статье мы расскажем про дополнительный взнос в Сбербанке, про его выгоды и ограничения.

Понятие дополнительного взноса

Простыми словами, дополнительный взнос в Сбербанке – операция внесения денег на имеющийся депозит или вклад. Это дает возможность увеличивать остаток денег, получая больший доход за счет начисляемых процентов.

Пополняемые вклады пользуются популярностью у населения. Но не каждый депозит Сбербанка принимает дополнительные взносы – условие должно быть прописано в договоре. В документе указываются следующие параметры:

  • Дата открытия, валюта и срок, на который размещаются деньги;
  • Сумма неснижаемого остатка и возможность снимать средства;
  • Капитализация или выплата процентов;
  • Тарифы.

Спрашивающим, что такое дополнительный взнос в выписке из Сбербанка, будет полезна информация о том, как это работает на практике:

  • Срок договора. Раньше клиенты Сбербанка получали высокие доходы по депозитам с длительным сроком размещения. Сейчас тенденция изменилась, и привлекательные проценты можно получить на период от 180 дней. Заключая договор, вкладчик должен знать свои риски: при желании получить деньги раньше срока, доходы будут меньше, так как проценты начислят по минимальному тарифу;
  • Валюта. Ставки по рублевым счетам сегодня гораздо выгоднее, чем в иностранной валюте. Но владельцы долларов и евро могут получить выгоду на разнице курсов, доверив свои сбережения крупнейшему банку страны;
  • Сумма. Здесь есть свои подводные камни: открывая вклад онлайн или в офисе банка, важно знать об ограничении максимального размера при пополнениях. Если он превысит в 10 раз сумму первого взноса, то проценты будут начисляться в меньшем размере. Это условие есть в договоре, его нужно внимательно изучить;
  • Неснижаемый остаток. Обычно он равен первому взносу и последующим пополнениям. Доходом, начисляемым на вклад, можно пользоваться (если это разрешено договором). Клиент может снять деньги, зная, что это не уменьшит неснижаемый остаток. Контролировать свои операции удобно с помощью выписки, где отражаются все данные по суммам остатка, пополнения, начисленных процентов;
  • Проценты. Сбербанк предлагает линейку вкладов, с пополнением и без него, с разными тарифами. Не всегда самые высокие ставки ждут владельцев пополняемых счетов. Но здесь есть свои резоны: регулярное пополнение позволит увеличивать сумму и, таким образом, доходы, а капитализация даст дополнительную прибыль. И главное преимущество пополняемых продуктов в возможности накапливать деньги, выбирая комфортные условия для личного бюджета.

Таким образом, размещая деньги в банке, можно выбрать оптимальные варианты для сохранности средств и получения дохода.

Пополняемые вклады в Сбербанке

Чтобы сделать правильный выбор, необходимо проанализировать условия банков. Мы предлагаем краткий обзор предложений Сбербанка:

  • «Пополняй». Этот депозит открывают в отделении банка, или по интернету, через личный кабинет Сбербанк-Онлайн, на срок от 3 месяцев до 3 лет. Пополняемый вклад, без возможности частичного снятия, можно легко открыть, имея всего 1000 рублей – такая сумма достаточна для первого взноса. По счетам в рублях начисляется тариф от 3,7% до 5,12% годовых. Размер ставки зависит от суммы и срока вклада. Клиент может снимать ежемесячно начисляемый доход, либо оставлять его для капитализации. По истечении срока договора, банк автоматически пролонгирует действие счета;
  • «Управляй». Вкладчики, для которых важно иметь возможность частично снимать деньги, оценят условия этого депозита. Пополняемый счет легко открыть онлайн, или в офисе банка. Срок договора может составить 3 года с автоматической пролонгацией. Минимальная сумма, требуемая для открытия, составляет 30 000 рублей. Тарифы для рублевых вкладов от 3% до 5,82% годовых, в долларах до 0,5% годовых. Минимальный размер дополнительного взноса при пополнении наличными через кассу банка составит от 1000 рублей. Для безналичного пополнения нет ограничений. Начисляемыми процентами можно распоряжаться по своему усмотрению: капитализировать или снимать;
  • «Сберегательный». Вкладчики получают полную свободу действий: можно неограниченно пополнять депозит и снимать любые суммы. Проценты начисляются по ставке от 1,5% годовых, срок действия договора неограничен.

На все вклады можно сделать доверенность на управление, составить завещательное распоряжение. Владельцы счетов должны знать и о системе страхования: в случае форс-мажора возмещению подлежит сумма до 1,4 млн.

Бланк платежного поручения — образец бланка и описание полей

рублей.

Специалисты рекомендуют при выборе депозитов изучать все предложения банка. Не всегда самую большую выгоду принесут высокие проценты. Гораздо большее значение сегодня имеют надежность финансовой структуры, удобство открытия и управления счетом, условия пополнения и распоряжения средствами.

(1 оценок, среднее: 5,00 из 5) Загрузка… Поделиться:

Детальная информация по вкладам и счетам в системе Сбербанк ОнЛайн

Для просмотра дополнительной информации на странице с информацией по вкладу/счету откройте вкладку Информация по вкладу. По каждому счету/вкладу Вы можете просмотреть следующие сведения: Название вклада, которое Вы указываете самостоятельно, например, «Для платежей». Для того чтобы отредактировать название вклада, щелкните значок , введите название и нажмите кнопку Сохранить.

Если Вы не зададите название вклада, то в списке для него будет вместо названия отображаться тип вклада.

  • Тип вклада – название типа вклада, например, «Пополняемый депозит»;
  • Сумма вклада – сумма доступных денежных средств на счете вклада;
  • Срок вклада – срок, на который открыт вклад;
  • Процентная ставка – процентная ставка по вкладу (% годовых);
  • Номер счета вклада – номер счета вклада;
  • Сумма неснижаемого остатка – сумма денежных средств, которая всегда должна оставаться на счете вклада. Для того чтобы изменить неснижаемый остаток, установите переключатель напротив нужного значения и нажмите кнопку Применить. В результате Вы перейдете к оформлению дополнительного соглашения.
  • Максимальная сумма вклада – максимальная сумма вклада, на которую будут начисляться проценты по указанной при открытии вклада процентной ставке. На сумму денежных средств, превышающую максимальную сумму вклада, будут начисляться проценты по пониженной процентной ставке.
  • Максимальная сумма снятия – максимальная сумма, которую можно снять со счета вклада;
  • Порядок уплаты процентов – счет, на который будут переведены начисленные по вкладу проценты. Для того чтобы изменить значение данного поля, нажмите кнопку Изменить. В результате Вы перейдете к оформлению дополнительного соглашения по вкладу.
  • Текущее состояние – открыт или закрыт данный вклад;
  • Пролонгация – возможность продлить вклад;
  • Дата открытия – дата открытия вклада;
  • Дата окончания срока действия – дата окончания срока действия договора вклада/счета;
  • Сберкнижка – указывается, выдавалась ли сберкнижка по этому вкладу;
  • Списание – признак того, что с данного вклада/счета разрешено или запрещено списывать денежные средства;
  • Зачисление – признак того, что на выбранный вклад/счет разрешено или запрещено зачислять деньги;
  • Зеленая улица – этот признак означает, что Вы сможете выполнять операции по данному вкладу в других отделениях Сбербанка. Например, вносить дополнительные взносы на счет вклада или совершать расходные операции по вкладу Вы можете в любых отделениях Сбербанка. Однако, ряд операций можно выполнить только в отделениях Сбербанка, которые являются подчиненными тому подразделению, где открыт Ваш вклад (например, покупать и продавать иностранную валюту). Подробнее условия услуги «Зеленая улица» смотрите на официальном сайте Сбербанка.
  • SMS-идентификатор – идентификатор вклада, который Вы сможете использовать при выполнении операций через SMS. Для изменения идентификатора заполните данное поле и нажмите кнопку Сохранить.
  • Автоматический SMS-идентификатор – идентификатор вклада, присвоенный ему автоматически. Он будет использоваться в SMS-запросах, если Вы не укажете другой идентификатор в предыдущем поле.

Также Вы можете распечатать детальную информацию по вкладу/счету, для этого щелкните ссылку Печать.

Вы можете добавить страницу с детальной информацией по вкладу в личное меню, нажав на ссылку Добавить в избранное. Это позволит Вам перейти к ней с любой страницы системы Сбербанк Онлайн, щелкнув ссылку в боковом меню.

Калькулятор дохода по вкладу

Если Вы хотите узнать, какой доход сможете получить в конце срока действия вашего вклада, то щелкните ссылку Калькулятор, расположенную в блоке Детальная информация.

После чего откроется страница сайта Сбербанка, на которой с помощью калькулятора Вы сможете рассчитать сумму денежных средств в конце срока вклада, сумму дохода по вкладу и размер процентной ставки по выбранному Вами виду вклада.

Реквизиты для перевода на вклад

Вы можете просмотреть и распечатать банковские реквизиты вашего вклада. Для этого щелкните ссылку Реквизиты перевода на счет вклада, расположенную в блоке Детальная информация. В результате откроется страница со всеми реквизитами вклада.

Если Вы хотите распечатать реквизиты, щелкните ссылку Печать.

Вы можете отправить реквизиты вклада на электронную почту, щелкнув значок Отправить на e-mail. Затем в открывшемся окне введите адрес электронной почты получателя и нажмите кнопку Отправить. Если Вы передумали отправлять реквизиты в письме, щелкните ссылку Отменить.

Вы можете сохранить файл с реквизитами, нажав на ссылку Сохранить реквизиты. После этого выберите формат документа. Для этого щелкните ссылку PDF (AdobeAcrobat), если хотите сохранить документ в формате pdf, или щелкните ссылку DOC (MSWord), если хотите сохранить реквизиты карты в документе в формате rtf.

Какой указать «Вид операции платежа» в платежном поручении?

Мемориальный и банковский ордера

  • Согласно п.1.5 и п.2 указания 2343 (О внесении изменений в Положение Банка России от 26 марта 2007 года № 302–П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации») с 01 января 2010 года вступает в силу новый шифр документа «17 Списано, зачислено по банковскому ордеру»
  • Согласно п.6 проекта указания о банковском ордере, кредитные организации вправе использовать банковский ордер до вступления в силу данного указания
  • Согласно п.1 указания 2161 («О порядке составления и оформления мемориального ордера») использование мемориального ордера в качестве расчетного документа не допускается, следовательно расчеты между банком и клиентом не должны оформляться МО.

С учётом вышеизложенного в ПО Finist-Retail использование нового мемориального и банковского ордера начато одновременно с 01/01/2010.

Общий мемориальный ордер

Новый мемориальный ордер отличается:

  • внешним видом и набором данных,
  • принципом формирования в Finist-Retail.

Если ранее для формирования мемордера использовался tpl файл, в который данные выводились из скрипта, то теперь вывод нового мемордера происходит полностью в скрипте (tpl файлы не используются).

Настройка печати нового мемордера

Введен системный параметр "ДатаНачалаНовогоМемОрдера"Date. Если параметр задан и его значение меньше даты опердня, в котором совершается операция, то печатается новый мемордер. Иначе используется старый режим (через tpl). Рекомендуемое значение = "01/01/2010"Date.

В операциях класса «ПриемВыдачаПлатежа» при формировании платежа анализируется значение системного параметра "МОДляПБОСВнутриБанка"Bool.
Если его значение = "1"Bool, то для внутренних переводов без открытия счета печатается мемордер; если значение = "0"Bool, то в любом случае печатается платежное поручение.
В случае, если для переводов без открытия счета внутри банка следует формировать новый мемордер, нужно задать этому системному параметру значение "1"Bool.

Банковский ордер

Банковский ордер формируется для платежей внутри банка по клиентским счетам (ранее для таких платежей формировался мемориальный ордер). Формирование банковского ордера происходит также в скриптах печати.

Проверка на принадлежность счетов платежа к клиентским происходит в скриптах печати по номеру балансового счета. Таким образом, банковский ордер формируется, если в платеже есть счета с номерами балансовых 42301,.. 42315, 42601,..42615, 40817, 40820.

Настройка печати банковского ордера

Формирование банковского ордера зависит от системного параметра "ДатаНачалаНовогоМемОрдера"Date. Если параметр задан и его значение меньше даты опердня, в котором совершается операция, то формируется банковский ордер. Иначе – формируется мемориальный ордер (через tpl).

Род операции

Для операций, дата проведения которых больше либо равна дате, указанной в значении системного параметра "ДатаНачалаНовогоМемОрдера"Date, существует возможность автоматической установки рода операции в зависимости от счета и направления платежа (внутренний или внешний).

Автоматическое определение рода операции на форме операции осуществляется в зависимости от значения системного параметра "РежимАвтоУстановкиРодаОперацииПлатежа"Int. Возможные значения:

  • "0"Int или пусто (значение по умолчанию) — нет автоподстановки.
  • "1"Int,"2"Int – смотреть в таблице ниже

Принадлежность счетов к клиентским определяется с помощью системного параметра "БалансовыеСчетаКлиентскихСчетов"Text (по умолчанию значение параметра не задано).
В значении данного параметра может содержаться перечень балансовых счетов (5 знаков) и счетов первого порядка (3 знака), которые следует считать клиентскими, в формате «{b1}…{bN}», где b1,..bN – номера счетов.
Если значение данного параметра не задано, то клиентскими считаются счета с балансовыми 423, 426, 40817, 40820 (аналогично значению параметра "БалансовыеСчетаКлиентскихСчетов"="{423}{426}{40817}{40820}"Text).

В случае если по определенным счетам следует формировать платежное поручение, даже когда платеж является внутренним, необходимо задать:

  • системный параметр "БалансовыеСчетаДляВнутреннихПП"Text (например, "{40701}{40702}{40703}{40802}"Text). У данного параметра нет значений по умолчанию и нет ограничений по времени и дате начала действия. Соответственно, данный параметр имеет силу только в случае, когда значение системного параметра "РежимАвтоУстановкиРодаОперацииПлатежа"Int > 0.
  • ИЗПК "СчетаДляВнутреннихПП" (указываются полные номера лицевых счетов)

Общая логика определения рода операции в платеже

  • До релиза 1.15.01 включительно
  • Начиная с релиза 1.15.02

Экспорт

В экспорт данных из системы FinistRetail внесены изменения в связи с введением новых ордеров.

При экспорте данных из системы FinistRetail сравнивается ДатаОпердня с датой, указанной в системном параметре "ДатаНачалаНовогоМемОрдера"Date. Если дата в значении системного параметра НЕ больше ДатыОпердня, то выгрузка в новом режиме, иначе – в старом.

Основные изменения экспорта данных

  • Общий экспорт проводок:
    Экспорт из Retail: наименования счетов не передаются, передается род операции.
    Импорт в WFinist: указывается род операции.
  • Внешние платежи:
    Экспорт из Retail: передается и род операции, и наименования счетов.
    Так как в мемориальном ордере указываются наименования счетов в балансе банка, то если этих счетов в балансе банка нет, передается значение системного параметра "КраткоеНаименованиеБанка"Text.
    В банковском ордере для неклиентских счетов — значение системного параметра "КраткоеНаименованиеБанка"Text.
    Импорт в WFinist: изменений нет.
  • Валютные операции:
    Экспорт из Retail: наименования счетов не передаются, род операции не передается.
    Импорт в WFinist: данные операции рода не имеют, наименований также.

Настройки

Используемые системные параметры:

  • "ДатаНачалаНовогоМемОрдера"Date,
  • "РежимАвтоУстановкиРодаОперацииПлатежа"Int,
  • "БалансовыеСчетаКлиентскихСчетов"Text,
  • "БалансовыеСчетаДляВнутреннихПП"Text,
  • "МОДляПБОСВнутриБанка"Bool.

Используемые ИЗПК:

Изменения в скриптах

Новый мемориальный ордер и банковский ордер формируются непосредственно в скриптах.

Поля в платежном поручение в 2018 году: 106, 110, 101

В связи с этим добавлен библиотечный скрипт LibPrintMemOrder. В скрипте создан класс TMemOrder, можно использовать его напрямую, а можно через дополнительные функции. Для хранения и преобразования данных в скриптах используется XPL.

Настройка параметров печати ордеров в скриптах

Существует возможность банкам самим переопределить параметры печати ордеров. Для этого следует в скрипте BankLib использовать функцию UserFormatInitPrintParam. Данная функция вызывается из скрипта LibPrintMemOrder. В случае, если она не переопределена в BankLib, используются стандартные параметры печати в ордере.

Описание данной функции: Sub UserFormatInitPrintParam(bBankOrder, bCurr, countDt, countCt _ , ByRef sAutor, ByRef bOutOKUD, ByRef iLenAcntName, ByRef iLenSumRub, ByRef iLenSumVal, ByRef iCountAllLine, ByRef bSmallSum) ‘ ‘ф-ия переопределения параметров печати ордеров ‘ ‘находится в BankLibEmpty, переопределять нужно в BankLib ‘ ‘#### входные параметра ‘ ‘bBankOrder = true- печатается банковский ордер, = false — мемориальный ордер ‘ ‘bCurr = true (есть валютные счета), = false — нет валютных счетов ‘ ‘countDt — количество счетов по дебету (число) ‘ ‘countCt — количество счетов по кредиту (число) ‘ ‘#### выходные параметры ‘ ‘sAutor — составитель (строка) (по умолчанию = сист. параметру "КраткоеНаименованиеБанка") ‘ ‘bOutOKUD — выводить или нет ОКУД (по умолчанию = true). ‘ ‘iLenAcntName — длина поля наименования счета (число)(по умолчанию = 40). ‘ ‘iLenSumRub — длина поля суммы рублей (число)(по умолчанию = 10). ‘ ‘iLenSumVal -длина поля суммы валюты (число)(по умолчанию = 10). ‘ ‘iCountAllLine — длина поля наименования счета (число)(по умолчанию = 80). ‘ ‘bSmallSum признак сжатой суммы (=true — "10=", =else — "10-00")(по умолчанию = true). End Sub

Настройка формата вывода значений сумма в ордерах

Существует возможность банкам самим переопределить формат вывода сумм при печати ордеров. Для этого следует в скрипте BankLib использовать функцию UserFormatForSumms. Данная функция вызывается из скрипта LibPrintMemOrder. В случае, если она не переопределена в BankLib, используются стандартные параметры печати в ордере.

Описание данной функции: Sub UserFormatForSumms(bBankOrder, AcntXPL, Index, bCt, ByRef sSumRub, ByRef sSumCur) ‘ ‘ф-ия переопределения формата вывода значений сумм в поля ордера ‘ ‘находится в BankLibEmpty, переопределять нужно в BankLib ‘ ‘#### входные параметра ‘ ‘bBankOrder = true- печатается банковский ордер, = false — мемориальный ордер ‘ ‘AcntXPL — XPL с данными мемордера, формат хранения данных: ‘ ‘ xxAcntN — номер счета ‘ ‘ xxNameN — наименование счета ‘ ‘ xxRubN — сумма в рублях ‘ ‘ xxValN — сумма в валюте ‘ ‘, где: ‘ ‘ xx=Dt для дебета и xx=Ct для кредита ‘ ‘ N — номер позиции ‘ ‘Index — индекс позиции суммы ‘ ‘bCt = true — по кредиту, = false — по дебету ‘ ‘#### выходные параметры ‘ ‘sSumRub — строковая переменная для установки в поле по рублям ‘ ‘sSumCur — строковая переменная для установки в поле по валюте End Sub

Описание стандартных функций печати ордеров

Открытые функции скрипта для формирования и печати сложных мемордеров: ‘ф-ия для массового упрощенного добавления строк по Query. Public Sub AddPrintOrderLineByXPL(xplMO, sDtAcntName, sDtAcnt, sCtAcntName, sCtAcnt, sSumRubl, sDtSumCurr, sCtSumCurr) ‘xplMO — xpl с данными мемордера ‘DtAcntName, DtAcnt — имя и номер счета по дебету. ‘СtAcntName, СtAcnt — имя и номер счета по кредиту. ‘sSumRubl — рублевая сумма (может быть строковой или числом) ‘sDtSumCurr — валютная сумма по дебету, (может быть строковой или числом) (необяз., может быть Empty) ‘sCtSumCurr — валютная сумма по дебету(может быть строковой или числом) (необяз., может быть Empty) …. End Sub ‘ф-ия для печати МО по сформированному xpl Public Sub PrintMemOrderByXPL(xplMO, sNum, sDate, sDest, sFileName, bShowFile, bOEM) ‘xplMO — xpl с данными мемордера ‘sNum — номер мемордера ‘sDate — дата мемордера ‘sFileName — имя файла ‘bShowFile — показать файл (открыть в WPad’e) ‘bOEM — кодировка OEM(DOS cp866) …. End Sub ‘ф-ия для печати БО по сформированному xpl Public Sub PrintBankOrderByXPL(xplMO, sNum, sDate, sDest, sOtch, sFileName, bShowFile, bOEM) ‘xplMO — xpl с данными мемордера ‘sNum — номер мемордера ‘sDate — дата мемордера ‘sFileName — имя файла ‘bShowFile — показать файл (открыть в WPad’e) ‘bOEM — кодировка OEM(DOS cp866) …. End Sub Перед вызовом печати автоматически: — все общие суммы вычисляются, — вызываются проверки на корректность данных по счетам. Пример для сложного МО: Set sum = Shell.CreatePsProperty("Numeric") sum.SetStr "10" Set xplMO = Shell.CreateXPL() ‘создаем xpl для данных МО ‘добавляем первую проводку AddPrintOrderLineByXPL xplMO , "Требования DT по поставке д/ср по до", "47408840500005002085", _ "Требования по поставке д/ср по договору 4511 от 23/07/2008 к *Inkomp1&Inkomp1_for10_0409&Inkomp1_for10_0331", "47408840500005002082", 10, 1, Empty ‘добавляем вторую строчку AddPrintOrderLineByXPL xplMO , "Требования DT по поставке д/ср по до", "47408840500005002085", _ "Требования по поставке д/ср по договору 4511 от 23/07/2008 к *Inkomp1&Inkomp1_for10_0409&Inkomp1_for10_0331", "47408840500005002083", 10, Empty, Empty ‘печатаем МО (для БО нужно PrintBankOrderByXPL) PrintMemOrderByXPL xplMO, "321", "01/01/2001", "Перевод средств согласно договору", "111.txt", True, False Set xplMO = Nothing В скрипте PrintExt реализованы для упрощенной печати в Retail ордеров две функции: Function PrintFTplNewMemOrderAdv(sNum, sDate, sDest, sOtch, sDt, sDtName, sCt, sCtName, sSum, sSumDt, sSumCt, sFN) ‘#8107 Sega ф-ия упрощенной печати МО и БО для Retail’а ‘универсальная ‘###### входные параметры ‘sNum — номер ордера ‘sDate — дата ‘sDest — назначение платежа (переводы строк игнорируются) ‘sOtch — очередность (необходима для Банковского ордера, если пусто, то возьмется из сист. параметра "Очередность платежа по умолчанию" ‘sDt — счет дебета ‘sDtName — наименование плательщика-счета (*) ‘sCt — кредит ‘sCtName — наименование счета получателя-счета (*) ‘sSum — сумма в рублях ‘sSumDt — сумма в валюте дебета (для рублевых счетов будет проигнорирована) ‘sSumCt — сумма в валюте кредита (для рублевых счетов будет проигнорирована) ‘sFN — имя файла для печати, если пусто, то для МО будет memOrder.txt, для БО bankOrder.txt ‘(*) — реальное печатаемое наименование счета вычисляется исходя из номера счета по следующему алгоритму: ‘МО — 1. ищется наименование лицевого счета с данным номером, если пусто то далее ‘ 2. ищется наименование счета в балансе банка с данным номером, если пусто то далее ‘ 3. берется переданное в функцию значение наименование счета (sDtName), если пусто то далее ‘ 4. берется значение сист. параметра "КраткоеНаименованиеБанка" ‘БО — 1. если счет НЕ клиенсткий, то берется значение сист. параметра "КраткоеНаименованиеБанка", если клиентский, то далее ‘ 2. берется переданное в функцию значение наименование счета (sDtName), если пусто то далее ‘ 3. ищется наименование лицевого счета с данным номером, если пусто то далее ‘ 4. ищется наименование счета в балансе банка с данным номером, если пусто то далее ‘ 5. берется значение сист. параметра "КраткоеНаименованиеБанка" ‘###### возращаемое значение = имени файла, куда была произведена печать ‘, если пусто то значит печати не было и необходимо воспользоватся старой логикой печати …. End Function Function PrintFTplNewMemOrder(sNum, sDate, sDest, sOtch, sDt, sDtName, sCt, sCtName, sCurr, sSum, sFN) ‘#8107 Sega ф-ия упрощенной печати МО и БО для Retail’а для одновалютных МО ‘практически аналогична PrintFTplNewMemOrderAdv (см. выше ее описание), но дополнительно считает рублевый эквивалент: ‘sCurr — валюта операции ‘sSum — сумма в валюте операции ‘если валюта не рубли, то ф-ия ф-ия автоматически рассчитывает рублевый эквивалент по курсу ЦБ. …. End Function