Смоленский банк

Следственный департамент МВД завершил расследование в отношении находящегося в розыске владельца обанкротившегося Смоленского Банка Павла Шитова и троих топ-менеджеров московского филиала этого кредитного учреждения. Они обвиняются в том, что незадолго до краха банка вывели из головного офиса через столичный филиал на счета подконтрольных иностранных компаний более 600 млн рублей, а также в преднамеренном банкротстве банка, пишет «Коммерсант».

Уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата) и ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) было возбуждено в отношении владельца банка Павла Шитова, заместителей управляющего московским филиалом Михаила Яхонтова и Романа Щербакова, а также начальника юридического департамента Тимура Акберова год назад. О совершенных ими махинациях стало известно в ходе основного расследования обстоятельств хищения средств кредитного учреждения.

В основу расследования дела о присвоении или растрате и преднамеренном банкротстве легли материалы оперативников ГУЭБиПК МВД, которые выяснили, что, узнав заранее о предстоящем отзыве Центробанком лицензии у Смоленского Банка (кредитное учреждение лишилось ее 13 декабря 2013 года, а 4 февраля 2014-го банк был признан банкротом), его руководство приостановило обслуживание счетов клиентов, ссылаясь на технические сбои.

На самом деле в это время через московский филиал банка фигуранты дела активно приобретали у подконтрольных им фиктивных компаний ничем не обеспеченные ценные бумаги, выдавали фирмам-однодневкам кредиты и отчуждали в их пользу недвижимое имущество кредитного учреждения. В частности, как было установлено в ходе расследования, Шитов и Яхонтов от имени Смоленского Банка выдали не ведущему реальной финансово-хозяйственной деятельности столичному ООО «Юникомфинанс» кредит в размере более 600 млн рублей.

В отношении экс-руководства Смоленского Банка возбуждено еще два уголовных дела

В отношении экс-руководства Смоленского Банка возбуждено еще два уголовных дела по статьям о присвоении или растрате и о злоупотреблении полномочиями. Об этом сообщает пресс-служба областного управления МВД со ссылкой на материалы, предоставленные следственным управлением регионального ведомства.

Всего же в период с 2010 по 2013 год, по данным правоохранительных органов, Смоленский Банк выдал шести подконтрольным Шитову и еще одному местному предпринимателю строительным компаниям заведомо невозвратные кредиты на 2 млрд рублей. Сейчас все эти фирмы находятся в стадии банкротства.

В общей же сложности на момент краха Смоленский Банк остался должен кредиторам более 19 млрд рублей, в том числе физлицам — 12,5 млрд рублей. По данным АСВ, на 1 марта 2017 года размер выплаченной задолженности кредиторам первой очереди составляет чуть более 2,3 млрд рублей.

Экс-главе Смоленского Банка не вернут перечисленные на предвыборные счета ЛДПР 7 млн рублей

Прокуратура Смоленской области завершила проверку по жалобам бывшего главы банковской группы Смоленский Банк Павла Шитова. Он написал заявление на смоленское отделение ЛДПР и губернатора области Алексея Островского с требованием вернуть 7 млн рублей, перечисленных на предвыборные счета ЛДПР в 2012–2013 годах. Прокуратура признала незаконной схему пожертвований ЛДПР, пишет «Коммерсант».

Как стало известно «Ъ», следственный департамент МВД завершил расследование в отношении находящегося в розыске владельца обанкротившегося ОАО «Смоленский банк» Павла Шитова и троих топ-менеджеров московского филиала этого кредитного учреждения. Они обвиняются в том, что незадолго до краха банка вывели из головного офиса через столичный филиал на счета подконтрольных иностранных компаний более 600 млн руб., а также преднамеренном банкротстве Смоленского банка. Сейчас фигуранты этого дела знакомятся с материалами дела, после чего оно будет направлено на утверждение в Генпрокуратуру.

Уголовное дело по ч. 4 ст. 160 УК РФ (присвоение или растрата) и ст. 196 УК РФ (преднамеренное банкротство) было возбуждено в отношении владельца Смоленского банка Павла Шитова, заместителей управляющего московским филиалом Михаила Яхонтова и Романа Щербакова, а также начальника юридического департамента Тимура Акберова год назад. О совершенных ими махинациях стало известно в ходе основного расследования обстоятельств хищения средств кредитного учреждения. Помимо все того же господина Шитова, его фигурантом являлся бывший председатель правления ОАО «Смоленский банк» Анатолий Данилов, приговоренный в сентябре 2016 года к семи годам лишения свободы условно за мошенничество (ч. 4 ст. 159 УК РФ), неправомерные действия при банкротстве (ч. 2 ст. 195 УК РФ) и причинение имущественного вреда путем обмана или злоупотребления доверием (ч. 2 ст. 165 УК РФ).

В основу расследования дела о присвоении или растрате и преднамеренном банкротстве легли материалы оперативников ГУЭБиПК МВД, которые выяснили, что, узнав заранее о предстоящем отзыве Центробанком лицензии у Смоленского банка (кредитное учреждение лишилось ее 13 декабря 2013 года, а 4 февраля 2014 года банк был признан банкротом), его руководство приостановило обслуживание счетов клиентов, ссылаясь на технические сбои. На самом же деле в это время через московский филиал банка фигуранты дела активно приобретали у подконтрольных им фиктивных компаний ничем не обеспеченные ценные бумаги, выдавали фирмам-«однодневкам» кредиты и отчуждали в их пользу недвижимое имущество кредитного учреждения. В частности, как было установлено в ходе расследования, Павел Шитов и Михаил Яхонтов от имени Смоленского банка выдали не ведущему реальной финансово-хозяйственной деятельности столичному ООО «Юникомфинанс» кредит в размере более 600 млн руб.

При этом, как отмечают в правоохранительных органах, схема хищений была четко проработана и на первый взгляд перевод денег из банка казался вполне обоснованным. Например, заемщики предоставляли кредитному учреждению липовые отчетности о коммерческой деятельности, а входившие в преступную группу банкиры подготавливали заведомо ложные «профессиональные суждения о категории качества ссуды». Одним из организаторов этого преступления полицейские считают фактического собственника Смоленского банка Павла Шитова. Однако для следствия он оказался недоступен, уехав еще до возбуждения уголовного дела за границу. Его подельники после краха Смоленского банка устроились на работу в Златкомбанк и Международный расчетный банк. После задержания господа Яхонтов и Акберов по ходатайству следствия были заключены Тверским райсудом Москвы под стражу, а Роман Щербаков — под домашний арест. Сейчас все они знакомятся с материалами уголовного дела, после чего оно будет направлено на утверждение в Генпрокуратуру. Отметим также, что судом была арестована недвижимость, к которой, по данным следствия, имел отношение Павел Шитов. Правда, нежилые помещения и земельные участки оказались зарегистрированы на несколько ООО и физических лиц. Защите экс-банкира в апелляции не удалось доказать, что их клиент не имеет к арестованному имуществу никакого отношения.

Всего же в период с 2010 по 2013 год, по данным правоохранительных органов, Смоленский банк выдал шести подконтрольным Павлу Шитову и еще одному местному предпринимателю строительным компаниям заведомо невозвратные кредиты на 2 млрд руб. Сейчас все эти фирмы находятся в стадии банкротства.

В общей же сложности на момент краха Смоленский банк остался должен кредиторам более 19 млрд руб., в том числе физлицам — 12,5 млрд руб. По данным АСВ, на 1 марта 2017 года размер выплаченной задолженности кредиторам первой очереди составляет чуть более 2,3 млрд руб.

Олег Рубникович

Самое важное в канале Коммерсантъ в Telegram

Смоленский Банк был основан в декабре 1992 года в Смоленске. Первоначально назывался «Коммерческий земельный крестьянский банк «Смоленский Фермер». В феврале 2005 года, в преддверии вступления банка в систему страхования вкладов, из его капитала вышла часть участников, а мажоритарным владельцем стал Павел Шитов. Тогда же был приобретен и включен в банковскую группу местный банк «Аскольд», который уже являлся участником ССВ. В декабре 2009 года Смоленский Банк все же получил «пропуск» в систему страхования вкладов. В декабре 2013 года, после отзыва в ноябре лицензии у Мастер-Банка (Смоленский Банк пользовался его процессингом, а также разместил в банке несколько сотен миллионов рублей депозита), «Смоленский» столкнулся с финансовыми трудностями, была прекращена его операционная деятельность. 2 декабря основной акционер Павел Шитов вышел из капитала банка, при этом сохранив должности председателя его совета директоров и руководителя Московского филиала. Для предотвращения банкротства на текущий момент решается вопрос о предоставлении «Смоленскому» Центробанком РФ стабилизационного кредита в размере 8 млрд рублей.

Смоленский Банк располагает филиалом в Москве (был открыт в 1996 году), 50 офисами обслуживания и семью оперкассами. Численность персонала — порядка 600 человек. Банк обслуживает свыше 6 тыс. корпоративных клиентов, в том числе фермерские хозяйства, строительные, промышленные, нефтедобывающие, инвестиционные, телекоммуникационные, ювелирные компании, и, вместе с «Аскольдом», более 20 тыс. частных лиц, для которых выпущено 15 тыс. пластиковых карт.

По итогам десяти месяцев 2013 года активы Смоленского Банка выросли почти на треть, или 8,9 млрд рублей. Основной приток активов обеспечили вклады населения (плюс 6,5 млрд рублей). Кредитный портфель формирует почти 60% активов. Три четверти портфеля — корпоративные кредиты (преимущественно на срок от года до трех лет). Банк эмитирует дебетовые и кредитные карты, выдает потребительские кредиты физическим лицам. Резервами кредитный портфель покрыт на 12%, просрочка по РСБУ превышает 3%. Портфель ценных бумаг составляет 7% нетто-активов, в том числе примерно половина — бумаги, переданные в РЕПО Банку России (привлечение под залог ценных бумаг). Имеются вложения в госбумаги на 200 млн рублей (менее 1% активов). Пассивы банка на 38% представлены средствами физлиц, 26% — остатки на счетах предприятий, 7% — привлеченные межбанковские кредиты, 14% — собственные средства (капитал и резервы).

Особенностью кредитной организации является достаточно существенная величина остатков и обороты по счетам конверсионных операций (7—8% нетто-активов, обороты по ним составляют до 650 млрд рублей в месяц). Привлечение от банков предположительно в значительной мере приходится на аффилированный банк «Аскольд», который также привлекает для группы депозиты физлиц. Отметим, что в ноябре 2013 года Смоленский Банк начал процедуру присоединения «Аскольда».

На рынке МБК Смоленский Банк в последние месяцы привлекает средства в заметных объемах, в том числе примерно половина суммы — привлечение в Банке России под залог ценных бумаг.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2012 года банк заработал 69,9 млн рублей (за 2011 год — около 43,8 млн). За десять месяцев 2013 года банк получил чистую прибыль в размере 301,9 млн рублей.

Совет директоров: Павел Шитов (председатель), Борис Пустильник, Анатолий Данилов, Елена Гуськова, Тамара Ермолаева, Михаил Панкратов, Сергей Быков.

Правление: Анатолий Данилов (председатель, президент), Светлана Богданова, Ирина Долосова, Зоя Кондратова, Наталья Листовская, Юрий Петрущик, Ольга Астафьева, Александр Пяткин.

Дата последнего изменения: 05.12.2013