Список кредиторов и должников гражданина, образец

ГАРАНТ:

См. данную форму в редакторе MS-Word и образец ее заполнения

Приложение N 1
к приказу Министерства
экономического развития РФ
от 5 августа 2015 г. N 530

ФОРМА

Список кредиторов и должников гражданина

Информация о гражданине

фамилия

обязательно

имя

обязательно

отчество

при наличии

в случае изменения фамилии, имени, отчества указать прежние фамилии, имена, отчества

обязательно

дата рождения

обязательно

место рождения

обязательно

СНИЛС

обязательно

ИНН

при наличии

документ, удостоверяющий личность

вид документа

обязательно

серия (при наличии) и номер

обязательно

адрес регистрации по месту жительства в Российской Федерации

субъект Российской Федерации

обязательно

район

при наличии

город

при наличии

населенный пункт (село, поселок и так далее)

при наличии

улица (проспект, переулок и так далее)

при наличии

номер дома (владения)

при наличии

номер корпуса (строения)

при наличии

номер квартиры (офиса)

при наличии

* При отсутствии регистрации по месту жительства в пределах Российской Федерации указать наименование субъекта Российской Федерации по месту пребывания без указания конкретного адреса:

I. Сведения о кредиторах гражданина

(по денежным обязательствам и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, за исключением возникших в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности)

1

Денежные обязательства

N

п/п

Содержание обязательства*(1)

Кредитор*(2)

Место нахождения (место жительства) кредитора

Основание возникновения*(3)

Сумма обязательства

Штрафы, пени и иные санкции

всего*(4)

в том числе задолженность*(5)

1.1

1.2

1.3

2

Обязательные платежи

N

п/п

Наименование налога, сбора или иного обязательного платежа

Недоимка

Штрафы, пени и иные санкции

2.1

2.2

2.3

Сведения о неденежных обязательствах гражданина, за исключением возникших в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности (в том числе о передаче имущества в собственность, выполнении работ и оказании услуг и так далее):

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

II. Сведения о кредиторах гражданина

(по денежным обязательствам и (или) обязанности по уплате обязательных платежей,

которые возникли в результате осуществления гражданином

предпринимательской деятельности)

1

Денежные обязательства

N п/п

Содержание обязательства*(6)

Кредитор*(7)

Место нахождения (место жительства) кредитора

Основание возникновения*(8)

Сумма обязательства

Штрафы, пени и иные санкции

всего*(9)

в том числе задолженность*(10)

1.1

1.2

1.3

2

Обязательные платежи

N п/п

Наименование налога, сбора или иного обязательного платежа

Недоимка

Штрафы, пени и иные санкции

2.1

2.2

2.3

Сведения о неденежных обязательствах гражданина, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности (в том числе о передаче имущества в собственность, выполнении работ и оказании услуг и так далее):

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

III. Сведения о должниках гражданина

(по денежным обязательствам и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, за исключением возникших в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности)

1

Денежные обязательства

N п/п

Содержание обязательства*(11)

Должник *(12)

Место нахождения (место жительства) должника

Основание возникновения*(13)

Сумма обязательства

Штрафы, пени и иные санкции

всего*(14)

в том числе задолженность *(15)

1.1

1.2

1.3

2

Обязательные платежи

N п/п

Наименование налога, сбора обязательного платежа

Сумма к зачету или возврату

всего

проценты*(16)

2.1

2.2

2.3

Сведения о неденежных обязательствах перед гражданином, за исключением возникших в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности (в том числе о передаче имущества в собственность, выполнении работ и оказании услуг и так далее):

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

IV. Сведения о должниках гражданина

(по денежным обязательствам и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности)

1

Денежные обязательства

N п/п

Содержание обязательства*(17)

Должник*(18)

Место нахождения (место жительства) должника

Основание возникновения*(19)

Сумма обязательства

Штрафы, пени и иные санкции

всего *(20)

в том числе задолженность*(21)

1.1

1.2

1.3

2

Обязательные платежи

N п/п

Наименование налога, сбора или иного обязательного платежа

Сумма к зачету или возврату

всего

проценты*(22)

2.1

2.2

2.3

Сведения о неденежных обязательствах перед гражданином, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности (в том числе о передаче имущества в собственность, выполнении работ и оказании услуг и так далее):

________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

Достоверность и полноту настоящих сведений подтверждаю. » «_______________20 г. ____________________ ________________________ (подпись гражданина) (расшифровка подписи)

_____________________________

*(1) Указывается существо обязательства (например, заем, кредит).

*(2) Указывается другая сторона обязательства: кредитор, фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) для физического лица или наименование юридического лица.

*(3) Указывается основание возникновения обязательства, а также реквизиты (дата, номер) соответствующего договора или акта.

*(4) Указывается сумма основного обязательства, в том числе подлежащие уплате проценты. Для обязательств, выраженных в иностранной валюте, сумма указывается в рублях по курсу Банка России на дату составления списка кредиторов и должников гражданина.

*(5) Указывается размер просроченной задолженности по сумме основного обязательства (с процентами) по состоянию на дату составления списка кредиторов и должников гражданина (за исключением неустойки (штрафа, пени), процентов за просрочку платежа, убытков в виде упущенной выгоды и иных финансовых санкций, начисленных на сумму основного обязательства). Для обязательств, выраженных в иностранной валюте, сумма указывается в рублях по курсу Банка России на дату составления списка кредиторов и должников гражданина.

*(6) Указывается существо обязательства (например, заем, кредит).

*(7) Указывается другая сторона обязательства: кредитор, фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) для физического лица или наименование юридического лица.

*(8) Указывается основание возникновения обязательства, а также реквизиты (дата, номер) соответствующего договора или акта.

*(9) Указывается сумма основного обязательства, в том числе подлежащие уплате проценты. Для обязательств, выраженных в иностранной валюте, сумма указывается в рублях по курсу Банка России на дату составления списка кредиторов и должников гражданина.

*(10) Указывается размер просроченной задолженности по сумме основного обязательства (с процентами) по состоянию на дату составления списка кредиторов и должников гражданина (за исключением неустойки (штрафа, пени), процентов за просрочку платежа, убытков в виде упущенной выгоды и иных финансовых санкций, начисленных на сумму основного обязательства). Для обязательств, выраженных в иностранной валюте, сумма указывается в рублях по курсу Банка России на дату составления списка кредиторов и должников гражданина.

*(11) Указывается существо обязательства (например, заем, кредит).

*(12) Указывается другая сторона обязательства: должник, фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) для физического лица или наименование юридического лица.

*(13) Указывается основание возникновения обязательства, а также реквизиты (дата, номер) соответствующего договора или акта.

*(14) Указывается сумма основного обязательства, в том числе подлежащие уплате проценты. Для обязательств, выраженных в иностранной валюте, сумма указывается в рублях по курсу Банка России на дату составления списка кредиторов и должников гражданина.

*(15) Указывается размер просроченной задолженности по сумме основного обязательства (с процентами) по состоянию на дату составления списка кредиторов и должников гражданина (за исключением неустойки (штрафа, пени), процентов за просрочку платежа, убытков в виде упущенной выгоды и иных финансовых санкций, начисленных на сумму основного обязательства). Для обязательств, выраженных в иностранной валюте, сумма указывается в рублях по курсу Банка России на дату составления списка кредиторов и должников гражданина.

*(17) Указывается существо обязательства (например, заем, кредит).

*(18) Указывается другая сторона обязательства: должник, фамилия, имя и отчество (последнее — при наличии) для физического лица или наименование юридического лица.

*(19) Указывается основание возникновения обязательства, а также реквизиты (дата, номер) соответствующего договора или акта.

*(20) Указывается сумма основного обязательства, в том числе подлежащие уплате проценты. Для обязательств, выраженных в иностранной валюте, сумма указывается в рублях по курсу Банка России на дату составления списка кредиторов и должников гражданина.

*(21) Указывается размер просроченной задолженности по сумме основного обязательства (с процентами) по состоянию на дату составления списка кредиторов и должников гражданина (за исключением неустойки (штрафа, пени), процентов за просрочку платежа, убытков в виде упущенной выгоды и иных финансовых санкций, начисленных на сумму основного обязательства). Для обязательств, выраженных в иностранной валюте, сумма указывается в рублях по курсу Банка России на дату составления списка кредиторов и должников гражданина.

Данная раздел («Денежные обязательства» состоит из нескольких столбцов:

В образце заполнения формы, столбец «содержание обязательства» заполнен более подробно (для Вашего удобства и удобства суда), например, для договора процентного займа, при желании, можно указать не просто «займ», а «процентный денежный займ» или «процентный денежный займ в иностранной валюте» и т.д.

В столбце «кредитор» укажите фамилию, имя, отчество (при наличии) для физического лица и индивидуального предпринимателя (не забудьте также указать на то, что лицо является индивидуальным предпринимателем) или наименование юридического лица, например:

ИП Кораленко Сергей Юрьевич

Сафронова Елена Сергеевна

ООО «Раритет-М»

ПАО Уральский банк Сбербанка России

Если кредитор является несовершеннолетним (например, в случае, когда речь идет об алиментных обязательствах несовершеннолетних детей) рекомендуется после указания фамилии, имени, отчества кредитора указывать также дату его рождения, например:

Иванов Сергей Петрович

(дата рождения: 02.03.2014 г.)

В столбце «Место нахождения (место жительства) кредитора» следует указать адрес регистрации («прописки») кредитора для физического лица и индивидуального предпринимателя или адрес местонахождения для юридического лица.

Данные сведения Вы можете узнать, например, из содержания договоров с кредиторами (обычно, в конце договора). Если в договоре указано несколько адресов (например, юридический и почтовый адреса) или Вы располагаете сведениями о наличии других адресов кредитора, необходимо указать все известные Вам адреса.

Помните, что согласно п. 2 ст. 20 ГК РФ местом жительства несовершеннолетних, не достигших четырнадцати лет, или граждан, находящихся под опекой, признается место жительства их законных представителей — родителей, усыновителей или опекунов. Соответственно, нужно указывать адрес регистрации («прописки») родителя (опекуна) с которым постоянно проживает несовершеннолетний ребенок (лицо, находящееся под опекой), например:

623400, г. Каменск-Уральский, ул. Проблемная, 66, 77

(место жительства отца – Петрова Владимира Алексеевича)

Если Вы не знаете адрес регистрации («прописки») физического лица или индивидуального предпринимателя, укажите любой известный Вам адрес такого лица, при этом необходимо сделать пометку, что данный адрес не является адресом регистрации такого лица, например:

Адрес регистрации не известен. Кредитор может находиться по следующему адресу: 620000, г. Екатеринбург, ул. Знамени, 47, 21

Если Вы вообще не распологаете сведениями о каком-либо адресе физического лица или индивидуального предпринимателя, в данной графе следует указать «адрес не известен», и, по возможности, указать любую иную известную Вам информацию о данном кредиторе, которая позволит суду (или в последующем финансовому управляющему) установить место жительства кредитора (например, телефонный номер кредитора (даже если он сейчас не действует), адрес электронной почты, номер ИНН или ОГРНИП и проч.).

Настоятельно рекомендуем Вам проверить актуальность юридических адресов (адресов местонахождения) юридических лиц. Для этого Вам необходимо перейти на сайт налогового органа и на вкладке «юридические лица» ввести ИНН или ОГРН юридического лица (должны быть в договорах), а также, проверочный код. К сожалению, адрес регистрации индивидуального предпринимателя аналогичным образом получить невозможно, поскольку такая информация относится к персональным данным не подлежащим размещению в открытых источниках. Также, данный сервис позволит Вам установить не ликвидировано ли юридическое лицо, являющееся кредитором должника.

Другие примеры заполнения данного столбца:

623400, Свердловская обл., г. Каменск-Уральский, ул. Гаврилова, 17а, кв. 9

620000, г. Екатеринбург, пл. Революции, 5, оф. 17

620075, г. Екатеринубрг, а/я 22

В столбце «основание возникновения» необходимо указать основание возникновения задолженности, а также реквизиты (дата, номер) соответствующего договора или (судебного) акта.

Если задолженность по договору подтверждается судебным актом (судебным приказом, решением или приговором суда) рекомендуется указывать как сам договор и его реквизиты, так и судебный акт и его реквизиты (наименование суда, дата судебного акта, номер дела (при наличии), сведения о вступлении или невступлении судебного акта в законную силу).

Пример № 1:

задолженность по возврату займа по расписке от 11.03.2017 г. от 01.01.2017 г.

Пример № 2:

задолженность за приобретенный товар по договору купли-продажи № 1-КП от 01.01.2017 г.

Пример № 3:

задолженность по возврату предоплаты покупателю по договору купли-продажи № 1-КП от 01.01.2017 г.

Пример № 4:

задолженность по оплате арендных платежей по договору аренды недвижимого имущества № 2-А от 02.02.2015 г., вступившее в законную силу решение Красногорского районного суда г. Каменска-Уральского Свердловской области от 04.04.2015 г. по делу № 2-125/2015

Пример № 5:

задолженность за ремонт кровли по договору на выполнение ремонтных работ № 12 от 08.05.2017 г., решение о Ленинского районного суда г. Екатеринбурга от 08.09.2017 г. о взыскании задолженности (в законную силу не вступило, мной подана апелляционная жалоба)

Пример № 6:

обязательство по уплате алиментов на несовершеннолетнего ребенка на основании соглашения о выплате алиментов от 01.01.2013 г.

Столбец «Сумма обязательства» состоит из двух подстолбцов: «всего» и «в том числе задолженность»

В подстолбце «всего» указываем сумму основного долга гражданина-должника по договору или иному акту, в том числе подлежащие уплате проценты (не являющиеся штрафными).

Что это означает?

Предположим, что гражданин-должник получил денежные средства от кредитора по договору процентного займа на сумму 700 000,00 руб., с условием возврата денежных средств, а также процентов, в размере 10% от суммы займа, не позднее 01.08.2017 г. Также, договор предусматривает пени за несвоевременный возврат суммы займа в размере 0,1% от суммы невозвращенного займа за каждый день просрочки в его возврате.

На момент подготовки списка кредиторов должника (10.10.2017 г.) гражданин-должник возвратил 10 000,00 руб. — процентов по договору займа.

В подстолбце «всего» следует указать сумму в размере 760 000,00 руб., из которых:

В подстолбце «в том числе задолженность» указывается размер просроченной задолженности по сумме основного обязательства (с процентами, за исключением штрафных) по состоянию на дату составления списка кредиторов. В данном столбце не указываются неустойка (штраф, пени), проценты за просрочку платежа, убытки в виде упущенной выгоды и иные финансовые санкций, начисленные на сумму основного обязательства.

В нашем примере вся задолженность перед кредитором является просроченной (то есть срок уплаты ее уже наступил), поскольку денежные средства должны были быть возвращены кредитору 01.08.2017 г. (наш список кредиторов составляется 10.10.2017 г.). В случае, если бы договор предусматривал возврат займа частями, например 300 000,00 руб. подлежали бы возврату не позднее 01.08.2017 г., а оставшиеся 400 000,00 руб. не позднее 01.11.2017 г. просроченную задолженность составляли бы только 300 000,00 руб. (для упрощения примера проценты на сумму займа в данном случае мы не учитываем), поскольку срок возврата 400 000,00 руб. на дату составления списка кредиторов (10.10.2017 г.) еще не наступил.

Возвращаясь к нашему первоначальному примеру, в подстолбце «в том числе задолженность» следует указать сумму в размере 760 000 руб. (так как вся задолженность является просроченной, то есть срок ее уплаты уже наступил).