Сроки открытия паспорта сделки после подписания контракта

Содержание

Оформление паспорта сделки

Внимание! с 1 марта 2018 г. паспорт сделки отменен. Введена новая процедура. О новой процедуре учета читать в статье "постановка контракта на учет"

Паспорт сделки – документ, оформляющийся для валютного контроля участниками международных экономических отношений. Однако паспорт сделки оформляется не всегда. О том, в каких случаях оформляется паспорт сделки, как и какое за оформление не в срок, а также за неоформление паспорта сделки следует наказание читайте ниже. Процедура и сроки оформления паспорта сделки предусмотрена Инструкцией ЦБ РФ от 01.10.2012 г. № 138-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением».

Необходимости сдавать в банк паспорт сделки по внешнеторговым договором не нужно по контракту или кредитному договору, заключенному:
между нерезидентами и физическими лицами — резидентами, не являющимися индивидуальными предпринимателями, при осуществлении указанными резидентами валютных операций по контракту;
между нерезидентом и кредитной организацией — резидентом;
между нерезидентом и федеральным органом исполнительной власти, специально уполномоченным Правительством Российской Федерации на осуществление валютных операций в соответствии с частью 5 статьи 5 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле";
между нерезидентом и резидентом в случае если общая сумма кредитного договора не превышает в эквиваленте 50 тыс. долларов США по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на дату заключения кредитного договора, или, в случае изменения суммы кредитного договора, на дату заключения последних изменений (дополнений) к кредитному договору, предусматривающих такие изменения;
между нерезидентом и резидентом в случае если общая сумма контракта не превышает в эквиваленте 50 тыс. долларов США по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта, или, в случае изменения суммы контракта, на дату заключения последних изменений (дополнений) к контракту, предусматривающих такие изменения.

Запомните, ваш банк не обязан сообщать вам о том, что необходимо оформить паспорт сделки. Его оформление – бремя самой организации, участвующей во внешнеторговых операциях.

В случае если резидент осуществляет все валютные операции по контракту (кредитному договору) через счета, открытые в банке-нерезиденте, ПС оформляется в территориальном учреждении Банка России по месту государственной регистрации резидента (по месту регистрации — для физического лица).

В этом случае территориальное учреждение Банка России, в котором резидентом оформляется ПС, исполняет функции банка ПС.

В иных случаях ПС оформляется в уполномоченном банке, в котором через счета, открытые резидентом, осуществляются валютные операции по контракту (кредитному договору).

Для оформления ПС резидент представляет в банк ПС одновременно следующие документы:
1. Два экземпляра ПС, заполненного в соответствии с приложением 4 к настоящей Инструкции;
2. Контракт (договор), являющийся основанием для проведения валютных операций по контракту (кредитному договору);
3. Разрешение органа валютного контроля на осуществление валютных операций по контракту (кредитному договору), а также на открытие резидентом счета в банке-нерезиденте, в случаях, предусмотренных актами валютного законодательства Российской Федерации;
4. Иные документы, указанные в части 4 статьи 23 Федерального закона "О валютном регулировании и валютном контроле", необходимые для оформления ПС в порядке, установленном настоящей Инструкцией.

В соответствии с п. 3.8 Инструкции № 117-И паспорт сделки, представляемый в банк ПС резидентом — юридическим лицом, подписывается двумя лицами, наделенными правом первой и второй подписи, или одним лицом, наделенным правом первой подписи (в случае отсутствия в штате юридического лица — резидента лиц, в обязанности которых входит ведение бухгалтерского учета), заявленными в карточке с образцами подписей и оттиска печати, с приложением оттиска печати юридического лица — резидента. Правом первой и второй подписи наделены, как известно, генеральный директор и главный бухгалтер соответственно.

Срок представления паспорта сделки в банк ПС

Резидент представляет в банк ПС документы, указанные в пункте 2.2 настоящего Положения, в установленном банком ПС порядке и в согласованный с банком ПС срок, не превышающий:

15 календарных дней, исчисляемых со дня, следующего за датой выпуска (условного выпуска) таможенными органами ввозимых на таможенную территорию Российской Федерации или вывозимых с таможенной территории Российской Федерации товаров, определяемой по отметкам таможенного органа о выпуске (условном выпуске) товаров в таможенной декларации (в случае представления грузовой таможенной декларации на бланке установленной формы — графа "D"), которые в соответствии с нормативными правовыми актами в области таможенного дела подлежат декларированию таможенным органам путем подачи таможенной декларации, за исключением случая, указанного в абзаце третьем настоящего пункта;

15 календарных дней, исчисляемых со дня, следующего за датой принятия таможенным органом таможенной декларации, которая содержится в регистрационном номере таможенной декларации, на ввозимые на таможенную территорию Российской Федерации товары, которые в соответствии с нормативными правовыми актами в области таможенного дела подлежат декларированию таможенным органам в случаях их выпуска таможенными органами до подачи таможенной декларации;

15 календарных дней, исчисляемых после окончания месяца, в котором были оформлены документы, подтверждающие вывоз товара с таможенной территории Российской Федерации или ввоз товара на таможенную территорию Российской Федерации без подачи таможенной декларации, либо (в случае выполнения работ, оказания услуг, передачи информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них) документы, подтверждающие выполнение работ, оказание услуг, передачу информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них. Датой оформления указанных в настоящем абзаце подтверждающих документов является наиболее поздняя по сроку дата их подписания одной из сторон, если условиями контракта предусмотрено подписание подтверждающего документа обеими (всеми) сторонами по контракту, в остальных случаях — дата составления подтверждающего документа.

Ответственность за нарушение сроков представления паспорта сделки в уполномоченный банк

За несоблюдения порядка представления форм учета и отчетности по валютным операциям… либо нарушение установленных сроков хранения учетных и отчетных документов по валютным операциям, подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций или паспортов сделок ответственность предусмотрена ч. 6 ст. 15.25 КоАП РФ. В соответствии с ней установлена ответственность от 5 000 до 50 000 рублей.

Оформление паспорта сделки

Части 6.1 – 6.3 ст. 15.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях уже устанавливают специальную ответственность за определенный срок нарушения:

не более чем на десять дней — предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от пятисот до одной тысячи рублей; на юридических лиц — от пяти тысяч до пятнадцати тысяч рублей;

более чем на десять, но не более чем на тридцать дней — наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двух тысяч до трех тысяч рублей; на юридических лиц — от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей;

более чем на тридцать дней — наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от четырех тысяч до пяти тысяч рублей; на юридических лиц — от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей.

Избежать ответственности за просрочку представления паспортов сделок в банк можно, но вопрос этот не самый простой. Для его разрешения нашим юристам необходимо время и документы, на основании которых организация была привлечена к административной ответственности.

По вопросам оформления паспортов сделки, освобождение от ответственности за просрочку их представления в банк и просто консультаций обращайтесь в нашу компанию. Наши юристы и адвокаты, имеющие опыт работы по вопрсоам, касающимся паспорта сделки, смогут эффективно и быстро помочь в решении сложившейся ситуации.

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОФОРМЛЕНИЯ ВИЗЫ В ИСПАНИЮ

1. Заграничный паспорт + ксерокопия ВСЕХ его страниц (по 2 разворота на один лист формата А4 с одной стороны). Срок действия паспорта — не менее 3-х месяцев с момента окончания поездки.
1.1. В паспорте должны быть чистые страницы для проставления визы.
1.2. Все исправления в паспорте должны быть заверены уполномоченными органами.
2. Оригинал аннулированного загранпаспорта , либо ксерокопия всех его страниц.
2.1. При наличии второго действующего паспорта предоставляется его оригинал.
.
4. Фотографии.
4.1. 2 фото 3,5см х 4,5см (цветные на белом фоне), размер лица от подбородка до конца прически 3 см.
4.2. Фотографии предоставляются и на детей, вписанных в паспорт родителей, независимо от их возраста.
5. Ксерокопия всех страниц внутреннего паспорта (на формате А4 по 2 разворота с одной стороны). Ксерокопия обложки и титульного листа с гербом не нужна.
6. Справка с места работы
6.1. Справка с места работы должна предоставляться на фирменном бланке организации, с указанием адреса, телефонов, занимаемой должности, размера заработной платы и сроков предоставляемого отпуска.
6.2. Справка заверяется печатью и подписывается руководителем и главным бухгалтером.
-Для индивидуальных предпринимателей справку с работы заменяет :
Ксерокопия свидетельства о регистрации индивидуального предпринимателя;
Справка с работы с указанием среднемесячного дохода, заверенная индивидуальным предпринимателем и/или бухгалтером;
Документ, подтверждающий доходы индивидуального предпринимателя.

Паспорт сделки как оформить — образец паспорт сделки

Для пенсионеров — ксерокопия пенсионного удостоверения
— — Для студентов и учащихся — справка из учебного заведения или ксерокопия студенческого (ученического) билета.
Неработающие граждане, студенты, учащиеся и пенсионеры предоставляют документ, удостоверяющий источник финансирования их поездки:
b)
Неработающие пенсионеры вместо этих документов могут предоставить копию пенсионного удостоверения + выписку со счета + справку о покупке валюты (см. п.7)
7 . Дополнительные финансовые гарантии:
Для поездок до 9 дней предоставляется справка о покупке валюты или выписка со счета на сумму не менее 550 Euro на человека.
— Для поездок от 10 дней предоставляется справка о покупке валюты либо выписка со счета из расчета 57 Euro на человека в день.
ВНИМАНИЕ! В справке о покупке валюты должны быть указаны следующие данные:
а) ФИО покупателя;
б) № паспорта покупателя;
в) подпись кассира и, желательно, печать обменного пункта.
8. Медицинская страховка . Требования Консульства к медицинскому полису:
a) Медицинский полис должен быть напечатан,
b) Срок действия полиса — под даты поездки,
с) Письмо в Консульство (установленного образца. см. п.9 ) о приобретении дополнительного мед. полиса, в случае последующих поездок в любую из стран Шенгенского соглашения по выданной Консульством Королевства Испании многократной полугодовой визе. Данное письмо является приложением к мед. полису, независимо от того выписан он самостоятельно туристом, или приобретен в турфирме.
9. о сданных документах установленной формы.

Если вы проходите через этот район, обязательно проверьте его. Вы живете в Соединенных Штатах или хотите переехать туда? Можно нанять компанию для жилого, коммерческого и временного хранения груза. Вы можете запросить бесплатную котировку на официальном сайте компании.

Вы можете покупать игры через национальные карты, автоматический дебет и даже банковский сальдо. Недостатком сайта является то, что каталог не всегда обновлен, и в сервисе нет такого большого количества игр, как официальные магазины, но это все еще альтернатива рассмотрению.

ДЛЯ ДЕТЕЙ ДО 18 ЛЕТ
Ребенок любого возраста (от 0 до 14 лет) должен быть внесен в загранпаспорт родителя с фотографией.
При достижении возраста 14-ти лет ребенок должен иметь отдельный загранпаспорт.
1. Оригинал разрешения на выезд , если ребенок выезжает в Испанию в сопровождении одного из родителей или без сопровождения родителей + КОПИЯ РОССИЙСКОГО ПАСПОРТА ЛИЦА, ДАЮЩЕГО ДОВЕРЕННОСТЬ (родителя/-ей или опекуна).
1.1. Разрешение от родителей может быть выдано либо сроком на один год, либо под конкретные даты поездки. Разрешения от родителей сроком более одного года Посольством /Консульством не принимаются.
1.2. Невозможность предоставления доверенности должна быть документально обоснована (нотариально заверенные копии свидетельства о смерти, свидетельства матери-одиночки, форма № 25, постановления о лишении родительских прав). СПРАВКА ИЗ МИЛИЦИИ О ТОМ, ЧТО РОДИТЕЛЬ НАХОДИТСЯ В РОЗЫСКЕ КОНСУЛЬСТВОМ НЕ ПРИНИМАЕТСЯ!
1.3. Разрешение сдается в Консульство/Посольство в оригинале, и обратно не возвращается!!! (то есть разрешение нужно делать сразу в двух экземплярах, так как второй экземпляр нужен будет для прохождения Российской границы).
2. Ксерокопия свидетельства о рождении.
2.1. Для детей от 14 до 18 лет дополнительно предоставляется российский паспорт (ксерокопия всех страниц на формате А4).
2.2. Если в свидетельстве о рождении указана отличная от загранпаспорта фамилия одного из родителей, предоставляются документы, хронологически отслеживающие всю цепочку изменений и доказывающие, что данный родитель является одним и тем же лицом (копию свидетельства о рождении, разводе, смерти, заключении нового брака, попечительстве и т.д.)
3. Cправка из учебного заведения или ксерокопия студенческого (ученического) билета.
3.1. Дополнительно предоставляют документ, удостоверяющий источник финансирования их поездки:
a) справку с места работы человека, финансирующего поездку;
b) , напечатанное и заверенное подписью спонсора.
4. Фотографии
4.1. Независимо от того, вписан ребенок в паспорт родителя или имеет свой, предоставляется 2 фото 3,5см х 4,5см (цветные на белом фоне), размер лица от подбородка до макушки 3 см ..
— для детей, имеющих отдельный загранпаспорт.
6. Медицинс кая страховка . (см. п.8 основного списка ) + о приобретении дополнительного мед. полиса, в случае последующих поездок в любую из стран Шенгенского соглашения по выданной Консульством Королевства Испании многократной полугодовой визе. Данное письмо является приложением к мед. полису, независимо от того выписан он самостоятельно туристом, или приобретен в турфирме «Вест тревел». Данный бланк заполняется одним из родителей ребенка, либо его опекуном на время поездки в Испанию.

Как вы можете себе представить, это туристическое агентство, которое работает исключительно с Биткойнами и организует периодические акции для тех, кто желает сопровождать специальное мероприятие. Среди других направлений, предлагаемых компанией, — Ирландия, Япония, Калифорния, Аргентина, Индия и Китай.

Да, мало кто знает об этом, но популярная служба регистрации доменов также принимает биткойны! Как насчет покупки одежды, бутылок и других продуктов для вашего ребенка, используя виртуальные гроши? Кто говорит, что вы не можете научить новых трюков старой собаке?

Стоимость оформления — 160 евро. При подаче документов в региональных визовых центрах, дополнительно берётся плата за доставку. Необходимо уточнять перед подачей.

Консульский сбор взимается с каждого выезжающего лица и в случае отказа не возвращается!

Срок оформления визы от 21 до 30 дней после подачи документов в визовый центр. Подача по предварительной записи, которая составляет около недели. Срок оформления примерный и может быть увеличен Консульством без уведомления.

Кроме того, магазин поставляет по всей Бразилии. Тактические ножи необходимы для тех, кто любит приключения в лагерях или тропах; в конце концов, они могут быть весьма полезными в чрезвычайных ситуациях. С другой стороны, есть те, кто любит приобретать эти предметы чистым хобби, собирая самые красивые модели и отправляясь за самыми дорогими раритетами.

Да, мы серьезно! Университет Дрейпера, расположенный в Сан-Матео, привлек внимание всего мира, объявив в середине июня, что он будет принимать биткойны как способ оплаты за обучение на своих курсах. Провозгласив себя «школой героев», учреждение действует в области делового администрирования, и его миссия состоит в формировании творческих предпринимателей. Для этого университет имеет совсем другой метод обучения, в котором каждый студент создает свой собственный старт в течение последних восьми месяцев курса с помощью специализированных мониторов.

Обращаем ваше внимание на то, что все посольства/консульства иностранных государств высказывают настойчивое пожелание, чтобы туристы дополнительно предоставляли финансовые гарантии в виде справок из банка, выписок со счетов, травэл чеков и т.п.

Внимание!

В соответствии с иммиграционным законодательством Великобритании лица, претендующие на въезд в Великобританию и предоставившие ложные сведения или сведения, неподдающиеся проверке, получают отказ и лишаются права на въезд в Великобританию в течение 10 лет. Будьте внимательны при подборе документов и указании контактных телефонов.

Как насчет того, чтобы заказать пиццу и оплатить свой кошелек? После получения суммы, компания, которая сделает запрос в выбранном ресторане пиццы и запросит доставку в ваш дом. Если вы хотите начать свой бизнес, есть трюк: возможно, стоит инвестировать в нечто подобное в Бразилии.

Это для тех, кто преувеличивал в предыдущем пункте и нуждается в липосакции. В учреждении есть команда известных врачей и современное оборудование, чтобы гарантировать полное удовлетворение и безопасность своих клиентов. Стоит знать официальный сайт клиники, где вы можете проверить фотографии до и после всех операций, предлагаемых институтом.

Для биометрии заявителям необходимо убедиться в том, что кончики пальцев рук не окрашены (например, хной), без ссадин или других пометок, на лице нет порезов или ссадин.

Продолжительность процесса снятия биометрических данных в визовом центре зависит от количества желающих подать документы в назначенный день.

Снятие биометрических данных обязательно для всех возрастных категорий граждан. Дети до 14 лет должны приходить для сдачи данных в визовый центр в сопровождении взрослого. Дети от 14 до 18 лет – без сопровождения взрослого.

Как насчет того, чтобы иметь кулон с оружием Лиги Легенд или эмблемой Королевства Сердца? Если вы хотите, вы также можете напрямую связаться с командой, ответственной за сайт, и заказать ювелирные изделия с уникальным дизайном. Заказы отправляются непосредственно из Серритоса, Калифорния.

Сумасшедший испанец выставил свой дом на продажу в мае того же года и дал понять, что он принимает только две формы оплаты: 970 тысяч евро или 10 тысяч биткойнов. О, собственность также имеет просторный гараж. По словам рекламодателя, дом идеально подходит для семей с детьми, парами, профессионалами, ищущими домашнюю студию или для компаний, которые хотят предложить удобное место своим сотрудникам, которые хотят прожить несколько недель или месяцев в Барселоне.

Адрес визового центра в Москве:

  • 2-й Сыромятнический переулок, дом 1. Бизнес Центр «Дельта Плаза».

Порядок приема документов на оформление виз в Посольстве Великобритании

Посольство Великобритании осуществляет приём только электронных заявок (анкет). Электронную заявку на британскую визу можно заполнить на сайте www.visa4uk.fco.gov.uk ; (перевод). Выбрав тип визы, заявитель получит для заполнения краткую анкету. Она включит только вопросы, значимые для данного типа визы. Электронная заявка требует заполнения всех предложенных полей, что способствует сокращению числа отказов по причине некорректного заполнения заявки. После отправки заявки на сервер в Великобритании вся содержащаяся в ней информация зашифровывается и будет доступна только уполномоченному персоналу. Заявитель получит уникальный регистрационный номер на адрес своей электронной почты, после чего сможет забронировать время визита в ближайший британский визовый центр – в Москве, Санкт-Петербурге, Ростове-на-Дону, Новосибирске или Екатеринбурге.

И, если вам интересно, почему кто-то в здравом уме согласился получить почти миллиард евро в Биткойнах, вот он: владелец собственности утверждает, что он активист, который непрестанно ищет способ положить конец традиционному капитализму и кардинально изменить денежный ландшафт мир. Поэтому он сам считает, что отличный способ уничтожить банковские учреждения — это евангелизация децентрализованных виртуальных валют. Итак, эта мода улавливается?

Реальное все еще недооценено, и похоже, что это будет долгое время для восстановления. По крайней мере, этот процент по-прежнему далек от 6, 38%, начисляемого на операции с кредитными и дебетовыми картами и международными предоплаченными картами. В любом случае, некоторые советы могут помочь путешественнику сэкономить деньги на налогах.

Для туристов, которые приобрели один из наших туров, компания «ИННА ТУР» оказывает содействие в подготовке комплекта документов для подачи в Британский визовый центр, в том числе и заполнение анкеты в режиме on-line.

Личный визит в британский визовый центр необходим: заявителю нужно принести паспорт, распечатанную и подписанную анкету и другие поддерживающие документы; заплатить консульский сбор и представить свои биометрические данные. Старые / аннулированные паспорта с визами должны быть приложены к действительному паспорту и анкете в оригинале.

Приложения для денежных переводов

Для туристов приложение работает, только если у него есть кто-то, кто доверяет заграницу, чтобы получить деньги. После того, как вы сделаете свою учетную запись в приложении, вы можете перевести желаемую сумму на счет за границей. Сумма будет выплачена посредством банковского промаха, выпущенного приложениями.

Приложение работает, потому что они подключаются в глобальном масштабе к людям, которым необходимо отправлять валюты в другие страны. Лучше объяснить на примере. Представьте себе, что Джулия живет в Англии, выигрывает в фунтах и ​​хочет отправить 100 фунтов стерлингу своей сестре, которая живет в Бразилии. Приложения взять £ 100 Джулию и депозит на счет Марсио сына, и обратное также происходит: они принимают фактический эквивалент £ 100 из Марсио счета и депозита на счет сестры Джулии. Таким образом, переводы осуществляются внутри стран.

«ИННА ТУР» принимает на оформление только полный комплект документов с переводом на английский язык (за исключением паспортов), в строгом соответствии с требованиями, приведенными ниже. При поступлении неполного комплекта документов ответственность за несвоевременную запись на собеседование возлагается на агентство».

Документы принимаются в полном комплекте минимум за 5 недель до планируемой поездки. Документы на группы принимаются в полном комплекте не позднее 8 недель до планируемого выезда . Консульский сбор взимается за рассмотрение заявления и не гарантирует получения визы.

Бразильская заявка, прошла тестовую фазу в Венесуэле, и она здесь новая. На сегодняшний день принято 162, включая биткойн. Через геолокацию те, кто хочет купить валюту, могут найти близкого человека, который решил продать его. Для того, чтобы обменяться, заинтересованные планируют встречу лицом к лицу, используя внутренний чат приложения. Это самый простой способ платить меньше налогов.

Другим недостатком является безопасность. Прогулка с сотнями долларов в кошельке оставляет любого путешественника взволнованным. Лучший способ носить большие суммы в натуральной форме — это разделить его на багаж и тело. Когда вы приедете в пункт назначения, всегда оставляйте больше всего в надежном месте вашего жилья. Выполнение суммы, необходимой для дня в старом добром навесе, также увеличивает чувство безопасности путешественника.

Обращаем Ваше внимание на то, что все предоставляемые документы для оформления визы должны быть предоставлены на английском языке (за исключением паспортов) или с приложенным переводом

Western Union

Почему следует выбрать систему Western Union:

  • Скорость перевода денег.
  • Денежный перевод осуществляется за считанные минуты, на любое расстояние. Получить денежный перевод всего через несколько минут после его отправления.
  • Надежность перевода денег.
  • Каждый денежный перевод защищается надежной системой безопасности, которая гарантирует получение денег только указанному в переводе лицу.
  • Удобство перевода денег.
  • Отправить и получить денежный перевод можно без открытия банковского счета в любом пункте Western Union.

Что нужно знать об условиях перевода:

  • Выплата международных денежных переводов производится, как правило, в валюте страны назначения перевода.
  • В Узбекистане, Украине, и других странах СНГ международные переводы выплачиваются, как правило, в долларах США.
  • Отправление и выплата денежных переводов в России осуществляется в рублях и долларах США.
  • Денежные переводы в пределах России осуществляются только в рублях.
  • Переводы, получаемые в пунктах обслуживания, выплачиваются наличными денежными средствами.
  • Размер платы за денежный перевод взимается с отправителя согласно тарифам Western Union и зависит от размера отправляемой суммы и страны назначения.
  • Максимальная сумма перевода для резидентов России составляет 5000 долларов США или эквивалент в российских рублях в течение одного операционного дня.
  • Услуга денежных переводов предоставляется только физическим лицам. Запрещается использование услуги в коммерческих или предпринимательских целях, для покупки недвижимости или осуществления инвестиционной деятельности.

Тарифы
Условия оказания услуги по переводу денежных средств

Необходимые документы при отправлении/получении перевода

В России при отправлении и получении денежного перевода необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность.

Документами, удостоверяющими личность, являются:

  • паспорт гражданина РФ
  • паспорт иностранного гражданина
  • иной документ, признаваемый в соответствии с законодательством Российской Федерации документом, удостоверяющим личность.

Если у Вас возникли вопросы, обращайтесь:

  • Официальный сайт системы денежных переводов Western Union- www.westernunion.ru
  • Western Union в регионах России (бесплатная горячая линия) 8-800-200-2232
  • Воспользоваться услугами системы Western Union вы можете в следующих подразделениях нашего банка: Дополнительный офис "Крокус-Молл", Дополнительный офис "Крокус Москва", "Дополнительный офис "Крокус Сити-Мебель",
  • Дополнительный офис "ВЕГАС", Дополнительный офис "Твой Дом", ОКВКУ "Кротекс 3", ОКВКУ "Осташково", ОКВКУ "Новая Рига".

CONTACT

Система CONTACT позволяет отправлять рубли РФ, доллары США и ЕВРО наличными средствами без открытия счета в пунктах CONTACT.
Платежная система CONTACT работает с 1999 года и является первой российской системой денежных переводов. КИВИ Банк (АО) является оператором системы
CONTACT и выполняет организационную, расчетно-клиринговую, информационно-техническую функции. Также в организационную структуру входят 2
расчетных центра – ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Ханты-мансийский банк Открытие». Акционером, владеющим 100% пакетом акций системы CONTACT и ее оператора, является Группа QIWI.

Глава 6. Порядок оформления паспорта сделки

Система CONTACT в настоящее время является одним из лидеров в сфере денежных переводов в России и странах ближнего зарубежья. Партнерами CONTACT
являются более 900 финансовых институтов России и мира. Международная сеть CONTACT включает свыше 500 тысяч пунктов обслуживания — банковских
отделений, платежных терминалов, офисов банковских платежных агентов и др., более чем в 170 странах.
Ежегодно услугами Системы пользуются миллионы клиентов по всему миру. Система CONTACT является лауреатом премии «Права потребителей и качество
обслуживания-2014», а также трехкратным победителем общероссийского конкурса «Марка №1 в России» в категории «Денежные переводы» в 2011,
2012, 2013 гг.

Почему следует выбрать систему CONTACT:

  • С помощью Платежной системы CONTACT Вы можете быстро, надежно и недорого перевести деньги родным, близким, друзьям.
  • Оформление перевода не занимает много времени и проходит без утомительной процедуры ручного заполнения клиентом бланка перевода.
  • Вы также можете бесплатно подключить услугу sms-информирования о статусе перевода, указав при оформлении свой номер мобильного телефона.
  • Переводы можно осуществить в рублях, долларах США и евро.
  • Минимальная сумма перевода отсутствует.
  • Количество и общая сумма переводов не ограничены, за исключением ограничения по сумме перевода в соответствии с действующим валютным законодательством России

Что нужно знать об условиях перевода

  • Размер платы за денежный перевод взимается с отправителя согласно тарифам CONTACT и зависит от размера отправляемой суммы и страны назначения
  • Переводы физических лиц-резидентов РФ за пределы России ограничены суммой 5 000 долларов США за один операционный день (либо эквивалент в рублях/евро).
  • Услуга денежных переводов предоставляется только физическим лицам. Запрещается использование услуги в коммерческих или предпринимательских целях.

С подробным справочником тарифов Системы можно ознакомиться здесь.

Подробную информацию об услугах системы CONTACT и адресах пунктов обслуживания Вы можете узнать по телефону единой справочной службы 8-800-200-42-42 (звонок по России бесплатный) и на сайте www.contact-sys.com

Условия оказания услуги по переводу денежных средств

Воспользоваться услугами системы CONTACT вы можете в следующих подразделениях нашего банка: Дополнительный офис "Крокус-Молл", Дополнительный офис "Крокус Москва", "Дополнительный офис "Крокус Сити-Мебель",
Дополнительный офис "ВЕГАС", Дополнительный офис "Твой Дом", ОКВКУ "Кротекс 3", ОКВКУ "Осташково", ОКВКУ "Новая Рига", ОКВКУ №3.

«ЗОЛОТАЯ КОРОНА»

Система «Золотая Корона» позволяет отправлять рубли РФ, доллары США и евро наличными средствами без открытия счета.

Золотая Корона – Денежные переводы» сегодня – это:

  • Лидер рынка России и СНГ по объему переводов (подтверждено данными национальных
    банков ряда стран СНГ);
  • Один из наиболее известных и узнаваемых потребителями брендов;
  • БОЛЕЕ 49 000 пунктов обслуживания.

Сервис мгновенных безадресных денежных переводов без открытия счета «Золотая Корона –
Денежные переводы» – это широкая сеть пунктов обслуживания, расположенных в странах:
Абхазия, Австрия, Азербайджан, Беларусь, Бельгия, Болгария, Великобритания, Вьетнам, Греция,
Грузия, Египет, Израиль, Иордания, Испания, Италия, Казахстан, Кипр, Китай, Кыргызстан, Латвия,
Молдова, Монголия, Непал, ОАЭ, Португалия, Россия, Румыния, Таджикистан, Турция, Узбекистан,
Украина, Франция, Чехия.

Для оформления денежного перевода по «Золотой Короне» Вам не потребуется заполнять
многочисленные документы – оператор банка быстро занесет все необходимые данные в
программу, а при последующих обращениях легко найдет Ваши данные в базе.

Переводы можно осуществить в рублях, долларах США и евро. Также доступна услуга переводов с
конвертацией в рубли, доллары США, евро и таджикские сомони.
При указании отправителем номера мобильного телефона, система предоставляет услугу sms-
информирования о статусе перевода.

Тарифы системы
Если у Вас возникли вопросы о денежных переводах системы «Золотая Корона», позвоните:
+ 7 (495) 96 00 555 — Для звонков из России и стран ближнего зарубежья (круглосуточно), также
информация об особенностях и условиях осуществления переводов доступна на сайте:
Как отправить перевод
Условия по переводу денежных средств

Воспользоваться услугами системы «Золотая Корона» вы можете в следующих подразделениях
нашего банка: Дополнительный офис "Крокус-Молл", Дополнительный офис "Крокус Москва",
"Дополнительный офис "Крокус Сити-Мебель", Дополнительный офис "ВЕГАС", Дополнительный
офис "Твой Дом", ОКВКУ "Кротекс 3", ОКВКУ "Осташково", ОКВКУ "Новая Рига", ОКВКУ №3.

Памятка по валютному контролю для клиентов Банка "Левобережный" (ПАО) (Далее — Банк)
1.Основными нормативными документами, регламентирующими проведение валютных операций и осуществление

валютного контроля, являются:

  • Федеральный закон от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (далее – Закон №173-ФЗ)
  • Инструкция Банка России № 138-И от 04.06.2012г.

ВЭД: документы валютного контроля для банка

(далее – Инструкция №138-И)

  • Инструкция ЦБ РФ №111-И от 30.03.2004г. (далее – Инструкция №111-И)
  • 2. Валютному контролю со стороны Банка подлежат следующие операции Клиентов-резидентов:

    • Покупка/продажа иностранной валюты;
    • Платежи в иностранной валюте в пользу резидентов и нерезидентов;
    • Поступления в иностранной валюте от нерезидентов и резидентов;
    • Переводы в валюте РФ в пользу нерезидентов;
    • Поступления в валюте РФ от нерезидентов;
    • Переводы в валюте РФ и иностранной валюте на счета других резидентов, если счет получателя открыт в банке за пределами территории РФ;
    • Переводы Клиента-резидента в валюте РФ и в иностранной валюте на свои счета, открытые в банке за пределами территории РФ.

    3. Основные требования, предъявляемые к резидентам при осуществлении ими внешнеторговой деятельности и проведении валютных операций:

    • Оформить паспорта сделки (Далее — ПС) на контракт (кредитный договор), заключенный с нерезидентом, в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России; (ст.20 Закона №173-ФЗ, гл. 5, 6 Инструкции №138-И);
    • Оформить на один контракт (кредитный договор), заключенный с нерезидентом, только один ПС только в одном уполномоченном банке (п. 6.1 Инструкции №138-И);
    • Предоставить в Банк обосновывающие (подтверждающие) документы* и документы валютного контроля** при осуществлении валютных операций (ст.23 Закона №173-ФЗ, гл.2,3,9 Инструкции №138-И);
    • Репатриации (возврата) денежных средств на счета в РФ (ст. 19 Закона №173-ФЗ);
    • Использовать транзитные валютные счета при зачислении иностранной валюты в пользу резидентов (гл. 2 Инструкции №138-И, Инструкция №111-И);
    • Проводить валютные операции резидентами через счета в уполномоченных банках (т.е. в безналичной форме) (за исключением перечня, указанного в ст. 14 Закона №173-ФЗ);
    • Запрет на расчеты в иностранной валюте между резидентами (за исключением перечня операций, указанного в ст. 9, 12, 14 Закона №173-ФЗ);
    • Ограничения на расчеты, осуществляемые резидентами через их счета, открытые в банке-нерезиденте за пределами РФ (ст. 12 Закона №173-ФЗ).

    *Требования к оформлению обосновывающих (подтверждающих) документов (ч.5, ст. 23Закона №173-ФЗ):

    все документы должны быть действительными на дату представления в Банк;

    — документы, представляются в виде надлежащим образом заверенной клиентом копии (заверяется клиентом, либо его представителем (иной сотрудник) на основании распорядительного акта, доверенности, с проставлением на каждом листе удостоверительной надписи «копия верна», с указанием ФИО клиента, либо его представителя, и заверяются оттиском печати клиента, образец которой проставлен в карточке с образцами подписей и оттиска печати. Копия документа может быть прошита, пронумерована, скреплена печатью и заверена в установленном порядке на обороте последнего листа);

    — если документ составлен на иностранном языке, то должен быть представлен заверенный на русский язык перевод. Перевод документов на русский язык должен быть заверен лицом (лицами), наделённым (наделенными) правом подписи, заявленной в карточке с образцами подписей и оттиска печати Клиента, или лицом, уполномоченным Клиентом на основании доверенности, специализированным бюро переводов или нотариально.
    **К документам валютного контроля относятся:

    • Паспорт сделки;
    • Заявление на переоформление паспорта сделки;
    • Справка о валютных операциях;
    • Справка о подтверждающих документах;
    • Заявление о закрытии паспорта сделки;
    • Ведомость банковского контроля.

    4. Сроки предоставления документов по валютному контролю:

    Вид документа Информация Сроки предоставления
    Паспорт сделки (ПС)

    Оформляется резидентом по контрактам/кредитным договора, определенным в п. 5.1 Инструкции № 138-И, на сумму равную или превышающую 50 000. долл. США:

    -Не позднее установленного срока представления СПД

    — Не позднее даты подачи товарной декларации

    — Не позднее установленного срока предоставления СВО

    — Не позднее установленного срока представления СВО по первой операции, в результате которой договор будет исполнен на сумму в 50 000 долларов США (по контракту, в котором не определена сумма обязательств)

    Указанные сроки исчисляются с учетом времени, установленного Инструкцией № 138-И для проверки и принятия документов Банком

    Заявление на

    переоформление ПС

    Представляется резидентом при внесении изменений в контракт или иной информации, указанной в ПС

    — Не позднее 15 рабочих дней с даты оформления изменений/дополнений к контракту (кредитному договору);

    — Не позднее 15 рабочих дней после даты, указанной в ПС как «Дата завершения исполнения обязательств» при пролонгации ПС, оформленного по контракту, предусматривающему автоматическое продление;

    — Не позднее 30 рабочих дней после даты внесения изменений в ЕГРЮЛ, ЕГРИП, в реестр нотариусов, в реестр адвокатов субъекта РФ (при изменении рег. данных резидента).

    Указанные сроки исчисляются с учетом времени, установленного Инструкцией № 138-И для проверки и принятия документов Банком

    Справка о валютных

    операциях (СВО)

    Предоставляется резидентом при осуществлении операций:

    — в иностранной валюте;

    — в валюте РФ (при расчетах по ПС, либо в случае несогласия резидента с указанным кодом вида валютной операции в платежном поручении);

    — через счета за рубежом по ПС;

    — при расчетах банковскими картами по ПС;

    — при платеже по аккредитиву (исполнении аккредитива) в пользу нерезидента по ПС;

    — при платеже 3-м лицом по ПС, не являющимся стороной по ПС.

    — При списании денежных средств со счета Клиента -в день осуществления валютной операции в иностранной валюте (по всем операциям) или в валюте РФ (по ПС);

    — При зачислении денежных средств на счет Клиента — не позднее 15 рабочих дней с даты зачисления иностранной валюты (по всем зачислениям на транзитные валютные счета) или валюты РФ (по ПС) на счет Клиента, а так же от даты принятия СВО банком 3-го лица;

    — При расчетах с использованием банковской карты — не позднее 15 рабочих дней после окончания месяца, когда по ПС была произведена операция с использованием банковской карты или исполнен платеж по аккредитиву в пользу нерезидента;

    — в не позднее 30 рабочих дней после окончания месяца, следующим за месяцем проведения операции

    через счета за рубежом.

    Корректирующая справка о валютных операциях (КСВО) Предоставляется резидентом:

    — при изменении сведений ранее указанных в СВО

    — не позднее 15 рабочих дней с даты оформления документа, подтверждающего изменения сведений ранее содержащихся в СВО
    Справка о подтверждающих документах (СПД)

    Предоставляется резидентом:

    — при представлении подтверждающих документов (кроме таможенных деклараций), оформленных по контракт, на который оформлен ПС;

    — при закрытии ПС по иным основаниям
    По ПС, рамках которых осуществляется экспорт/импорт товаров, СПД представляется в банк (без приложения таможенных деклараций) только в следующих случаях:

    1. при экспорте товаров – если выручка поступает резиденту после оформления таможенной декларации;

    2. при импорте товаров – если оплата товара производится авансом, до оформления таможенной декларации.

    Для документов, подтверждающих ввоз/вывоз товара, если установлено требование о таможенном декларировании

    — 15 рабочих дней после месяца, в котором зарегистрированы таможенные декларации (если предоставление СПД требуется)

    Другие подтверждающие документы

    — не позднее 15 рабочих дней месяца, следующих после месяца оформления документов,

    Корректирующая справка о подтверждающих документах (КСПД) Предоставляется резидентом:

    — при изменении сведений ранее указанных в СПД

    — не позднее 15 рабочих дней с даты оформления документа, подтверждающего изменения сведений ранее содержащихся в СВО
    Заявление о закрытии паспорта сделки Предоставляется резидентом при закрытии паспорта сделки по желанию Клиента:

    — при переводе на обслуживание в другой банк;

    — при закрытии резидентом всех расчетных счетов в банке;

    — при исполнении сторонами всех обязательств по контракту;

    — при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) другому лицу — резиденту либо при переводе долга резидентом по контракту (кредитному договору) на другое лицо — резидента;

    — при уступке резидентом требования по контракту (кредитному договору) нерезиденту;

    — при исполнении (прекращении) обязательств по контракту (кредитному договору) по иным основаниям;

    — при прекращении оснований, требующих оформления ПС, в т. ч. вследствие внесения соответствующих изменений и (или) дополнений в контракт (кредитный договор), а также, в случае если ПС был ошибочно оформлен при отсутствии в контракте (кредитном договоре) оснований, требующих его оформления.

    Ведомость банковского контроля

    Ведется Банком на основании предоставляемых клиентом документов в рамках ПС

    Представляется в Банк в случае перевода на обслуживание ПС из другого уполномоченного банка на бумажном носителе и в электронном виде

    В случае перевода на обслуживание ПС из другого уполномоченного банка – одновременно с пакетом документов при принятии на обслуживание паспорта сделки

    Банка "Левобережный" (ПАО), являясь агентом валютного контроля, осуществляет контроль за соблюдением требования о репатриации резидентами иностранной валюты и валюты Российской Федерации, установленного ч.1 ст. 19 Закона №173-ФЗ.

    В соответствии с данным требованием резиденты обязаны обеспечить:

    • При экспорте — получение от нерезидентов на свои банковские счета иностранной валюты или валюты РФ, причитающейся в соответствии с условиями указанных договоров (контрактов) за переданные нерезидентам товары, выполненные для них работы, оказанные им услуги, переданные им информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них.
    • При импорте — возврат в РФ денежных средств, уплаченных нерезидентам за неввезенные на таможенную территорию РФ (неполученные на таможенной территории РФ) товары, невыполненные работы, неоказанные услуги, непереданную информацию и результаты интеллектуальной деятельности, в том числе исключительные права на них.

    Согласно ч. 1.1 ст. 19 Закона №173-ФЗ при осуществлении внешнеторговой деятельности резиденты обязаны представлять в банк информацию в соответствии с условиями договоров:

    • При экспорте – об ожидаемых максимальных сроках получения от нерезидентов денежных средств при предоставлении нерезиденту отсрочки платежа
    • При импорте — об ожидаемых максимальных сроках исполнения нерезидентами обязательств при авансовых платежах.

    Ожидаемый срок указывается в Справках о валютных операциях (при авансовых платежах нерезиденту по импорту товаров/работ/услуг) и Справках о подтверждающих документах (при поставке товаров/оказании услуг нерезиденту на условиях отсрочки платежа) и отражается в ведомости банковского контроля.

    Внимание! В случае нарушения актов валютного законодательства, Банк обязан направлять информацию о нарушениях клиентами валютного законодательства в территориальное учреждение Банка России для последующей передачи органу валютного контроля (Росфиннадзор). Информация будет использована органом валютного контроля для применения к лицам, допустившим нарушения, административных наказаний в соответствии со статьей 15.25 КОАП.

    Типовое нарушение валютного законодательства Штрафные санкции
    Осуществление незаконных валютных операций, т.е. валютных операций, запрещенных валютным законодательством РФ или осуществленных с нарушением валютного законодательства РФ (ч.1 ст. 15.25 КОАП). Влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции.
    Невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по получению денежных средств от нерезидента, причитающихся за переданные нерезидентам товары, выполненные работы, оказанные услуги (ч.4 ст. 15.25 КОАП).

    Влечет наложение административного штрафа на должностных и юридических лиц в размере одной сто пятидесятой ставки рефинансированияЦБ РФ от суммы денежных средств, зачисленных с нарушением установленного срока, за каждый день просрочки, и (или) в размере от трех четвертых до одного размера суммы не зачисленных денежных средств.
    Невыполнение резидентом в установленный срок обязанности по возврату в РФ денежных средств, уплаченных нерезидентам за не ввезенные в РФ товары, невыполненные работы, неоказанные услуги (ч.5 ст. 15.25 КОАП). Влечет наложение административного штрафа на должностных и юридических лиц в размере оттрех четвертых до одного размера суммы денежных средств, не возвращенных в РФ.
    Несоблюдение установленных нормативными документами сроков и порядка представления резидентом документов валютного контроля, а также подтверждающих и обосновывающих документов (ч.6, 6.1, 6.2, 6.3, 6.4 ст. 15.25 КОАП).

    В зависимости от срока нарушения:

    Не более чем на 10 дней — влечет предупреждение или наложение административного штрафа: на должностных лиц в размере от 500,00 до

    1 000,00 рублей; на юридических лиц — от 5 000,00 до 15 000,00 рублей;

    Более чем на 10, но не более чем на 30 дней — влечет наложение административного штрафа: на должностных лиц в размере от 2 000,00 до

    3 000,00 рублей; на юридических лиц — от 20 000,00 до 30 000,00 рублей;

    Более чем на тридцать дней — влечет наложение административного штрафа: на должностных лиц в размере от 4 000,00 до 5 000,00 рублей; на юридических лиц — от 40 000,00 до 50 000,00 рублей.

    Повторное в течение одного года совершение действий — влечет наложение административного штрафа: на должностных лиц в размере от 30 000,00 до

    40 000,00 рублей; на юридических лиц — от 400 000,00 до 600 000,00 рублей.

    В целях повышения качества обслуживания клиентов в Банке реализована возможность приема документов валютного контроля с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. (Factura.ru и iBank).

    Телефон Отдела валютного контроля Банка "Левобережный" (ПАО) (383) 3600-900
    Главный специалист ОВК — Грошева Алла Александровна — 3600-900 (вн.6063) email: gaa@nskbl.ru

    Главный специалист ОВК – Киселёва Вероника Сергеевна — 3600-900 (вн.6236) email: kvy@nskbl.ru

    Отдел технической поддержки клиентов: 3600-900 (вн.6611)

    Вы можете ознакомиться с комплексом услуг, оказываемых Банком, для внешнеэкономической деятельности предприятий, организаций и предпринимателей без образования юридического лица (резидентов и нерезидентов)

    на сайте http://www.nskbl.ru/corporate/currency/

    Что нужно знать о валютном контроле

    скриншот фильма "Бриллиантовая рука"

    Вы – предприниматель, который  успешно ведёт бизнес  на российском рынке и думает о дальнейшем развитии? А быть может, вы только планируете открыть своё дело, но ваши цели амбициозны и не ограничиваются географическими рамками? Главная проблема, с которой сталкивается бизнес, пытаясь «переправиться» через рубеж – валюта и валютный контроль.

    Чтобы  разобраться, что представляет собой валютный контроль, как он  регламентируется, а также какие бывают штрафы и как их избежать, BаnkNN обратился к специалистам Инвестиционного Банка «Веста».

    Немного истории: кто придумал валютный контроль

    Полномочия по валютному контролю возлагались на Министерство финансов, Муниципальный банк и специально создаваемые органы. Так, после Октябрьской революции 1917 года все сведения о денежных операциях передавались в созданное Особенное Валютное Совещание. В последствие функции были возращены Министерству финансов, а с 1993 по 2000 годы контроль над валютными операциями был возложен на Федеральную службу РФ по денежному и экспортному контролированию. По действующему законодательству, функции валютного контроля возложены на Центробанк, а важнейшими органами валютного контроля являются Правительство РФ и Банк России. Уполномоченные банки, подотчетные ЦБ РФ, выполняют функцию агентов валютного контроля.

    Зачем  нужен валютный контроль

    Так государство проверяет, что предприниматели получают деньги законным путём, не занимаются мошенничеством, не заключают нелегальные сделки либо спонсируют террористов. Также меры валютного контроля способствуют регулированию оттока капитала.

    Как это работает

    Когда деньги приходят в банк, они не сразу оказываются у предпринимателя на счете. Сначала банку необходимо убедиться, что сделка является законной.  Для этого банк запрашивает ряд документов, а если у него возникают сомнения, блокирует проведение операции.  Банк руководствуется Федеральным законом  «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 N 173-ФЗ, а штрафы предусмотрены  статьей Кодекса об административных правонарушениях «Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования» (КоАП РФ, ст. 15.25.) .

    Документы валютного контроля

    —  Документы, удостоверяющие личность физического лица;

    — документ о государственной регистрации ЮЛ/ИП;

     — свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

    — документы, удостоверяющие права лиц на недвижимое имущество;

    — уведомление налогового органа по месту учета резидента об открытии счета (вклада) в банке за пределами территории Российской Федерации;

    — документы-основания для проведения валютных операций (договоры, выписки, справки, доверенности и прочие);

    — таможенные документы (декларации и др.);

    — документы, подтверждающие супружеские или родственные отношения;

    — паспорт сделки (если сумма сделки 50 000 долларов и больше);

    — заявление об оформлении паспорта сделки;

    — заявление о переоформлении паспорта сделки;

    — заявление о закрытии паспорта сделки;

    — заявление об оформлении справки.

    Полный перечень документов указан в части 4 статьи 23 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

    Как избежать штрафов

    Предприниматель может получить штраф  за ошибки в документах, опоздания платежей и пропуск сроков.

    Чтобы избежать штрафа за срыв сроков, вы должны знать, что у вас есть 15 рабочих дней, за которые необходимо сдать документы в банк. Но лучше это делать заранее, чтобы у вас осталось время на случай форс-мажоров. Для начала, вы должны узнать о том, что деньги пришли в банк. Об этом банк вас обязан уведомить, но способ уведомления – на усмотрение банка. А это значит, что вы должны точно знать, каким образом банк осуществляет уведомление: смс, письма или просто «галочка» в личном кабинете.  Вы уже знаете, какие документы потребуются, поэтому начинайте их подготовку заранее. Если у банка возникнут вопросы по поводу легальности сделки, то банк может запросить дополнительные документы, подтверждающие проведение валютной операции.

    Штраф за просрочку валютного контроля зависит от дней просрочки: 500–5000 рублей для ИП и 5000–50 000 рублей для ООО.

    Как избежать просрочки платежа от контрагента?

    Штраф — 1/150 от ставки рефинансирования ЦБ за каждый день просрочки и (или) 75-100 % от задержавшейся суммы.

    Самый простой способ избежать просрочки платежа – работать по 100% предоплате. Но не все контрагенты на это согласны. Чтобы получить деньги вовремя, можно также предусмотреть в договоре расширенные условия сроков получения платежа, например, указав, что оплата должна быть произведена в течение 5 дней с момента выставления счета, но не позднее 15 дней. Дополнительно вы можете предусмотреть и пени за задержку оплаты.

    Если сумма по договору не поступила на счет, вас также может ждать штраф.  Штраф — 75-100% от суммы, которая не поступила на счет.

    Иногда причиной является недобросовестность контрагента, а иногда – комиссия за перевод денег из иностранного банка в российский. Договоритесь с контрагентом заранее о том, кто оплачивает комиссию за перевод, зафиксируйте условие в договоре.  Если причиной штрафа стала недобросовестность контрагента, штраф можно оспорить в суде. И не забывайте о том, что лучший способ избежать проблем из-за недобросовестности контрагента – работать не «на доверии», а фиксировать все условия в договоре.

    Как избежать ошибок при оформлении документов?

    Принимая документы, банк не обязан указывать клиенту на ошибки, более того, иногда документы могут быть приняты и с ошибками. А штраф за ошибки — 4000–5000 рублей для ИП, 40 000–50 000 рублей для ООО. За повторную ошибку — 150 000 рублей для ООО и 15 000 рублей для ИП. Не стоит рисковать – найдите банк, который помогает заполнить документы.

    Узнать условия валютного контроля в ИБ Веста вы можете по ссылке. А если у вас возникнут вопросы, позвоните по телефону 8(800)707-303-1